ВВЕДЕНИЕ
ГЛАВА 1 ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ КРЕДИТОВАНИЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ В КОММЕРЧЕСКИХ БАНКАХ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
1.1 Долгосрочное кредитование юридических лиц: виды кредитов и нормативно-правовое регулирование в России
1.2 Анализ рынка кредитования юридических лиц в России
ГЛАВА 2 ОЦЕНКА СИСТЕМЫ КРЕДИТОВАНИЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ В КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК»
2.1 Общая организационно-экономическая характеристика коммерческого банка ПАО «Промсвязьбанк»
2.2 Анализ организации долгосрочного кредитования юридических лиц и пути его совершенствования в коммерческом банке ПАО «Промсвязьбанк»
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
ПРИЛОЖЕНИЯ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
1) «Конституция Российской Федерации» (принята всенародным голосованием 12.12.1993 с изм. от 01.07.2020);
2) Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 30.12.2021) “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)” (с изм. и доп., вступ. в силу с 29.05.2022);
3) ФЗ «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 N 395-1( с изм. от 14.07.2022 N 331-ФЗ);4) Федеральный закон от 30 декабря 2004 г. N 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации»( с изм. от 28 декабря 2022 г.);
5) Бухгалтерский баланс (публикуемая форма) ПАО «ПромсвязьБанк» на 01.10.2021г. : [сайт] – URL: https://cbr.ru/banking_sector/credit/coinfo/f806/1904/?regnum=3251&dt=202110(дата обращения: 05.04.2023);
6) Банки и банковские операции: учебник и практикум для вузов / В. В. Иванов [и др.] ; под редакцией Б. И. Соколова. – Москва : Издательство Юрайт, 2021. – 189 с.
7) Банковское дело: учебник / под ред. д-ра экон. наук, проф. Г. Г. Коробовой. – 2-е изд., перераб. и доп. – М. : Магистр : ИНФРА-М, 2019. – 592 с.
8) Бибикова, Е.А. Кредитный портфель коммерческого банка : учеб. пособие / Е.А. Бибикова, С.Е. Дубова. – 3-е изд., стер. – Москва : ФЛИНТА, 2019. – 128 с.
9) Банк для бизнеса-банковские услуги для малого бизнеса в ПСБ : [сайт] – URL: https://www.psbank.ru/Business(дата обращения: 10.05.2023).
10) Долгосрочные кредиты. Их виды, особенности и условия оформления : [сайт] – URL: https://bankstoday.net/last-
articles/dolgosrochnye-kredity-ih-vidy-osobennosti-i-usloviya-oformleniya(дата обращения: 01.04.2023).
ИТ-компаниям доступны четыре варианта льготного кредитования : [сайт] – URL:
https://digital.gov.ru/ru/events/41717/?utm_referrer=https%3a%2f%2fyandex.ru%2f (дата обращения: 10.04.2023).
12) Искусственный интеллект в финансах: как банки используют нейросети : [сайт] – URL:
https://umbrellait.ru/blog/iskusstvennyj-intellekt-v-finansah-kak-banki-ispolzuyut-nejroseti/?ysclid=lhrvfnm958945707918(дата обращения: 11.04.2023). 13) Как инновации изменят банковскую отрасль России : [сайт] – URL:
https://trends.rbc.ru/trends/innovation/5d63fd8f9a7947e067daea90(дата обращения: 05.05.2023).
14) Кредитование юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в феврале 2023 года[сайт] – URL:
https://cbr.ru/statistics/bank_sector/sors/credit/(дата обращения: 05.05.2023).
15) Какие бывают кредиты для бизнеса и как правильно выбрать займ под нужды компании : [сайт] – URL:
https://adesk.ru/blog/kakie-byvaiut-kredity-dlia-biznesa-i-kak-pravilno-vybrat-zaim-pod-nuzhdy-kompanii/?ysclid=lhor3gts4m126252673(дата обращения: 04.04.2023).
16) Лаврушин О.И. Современные банковские продукты и услуги: учебник / под ред., Бровкина Н.Е., Васильев И.И., Косарев В.Е., Ушанов А.Е. – Москва: КноРус, 2021. – 301 с.
17) Локтионова, Ю.Н. Антикризисное управление кредитными организациями: учебное пособие / Локтионова Ю.Н. – Москва : Русайнс, 2020. – 134 с.
18) Официальный сайт коммерческого банка ПАО «Промсвязьбанк»: [сайт] – URL:
https://www.psbank.ru/Bank?ysclid=lhos6o5vlu676101107(дата обращения: 07.04.2023).
19) Путь предпринимателя: 7 банков, дающих кредиты малому и среднему бизнесу: [сайт] – URL:
https://finuslugi.ru/navigator/kredity/stat_put_predprinimatelya_sem_bankov_dayushchih_kredity_malomu_i_srednemu_biznesu(дата обращения: 10.04.2023). 20) Прогноз банковского кредитования на 2023 год: дело за малым : [сайт] – URL: https://raexpert.ru/researches/banks/bank_credit_2023/#part3(дата обращения: 05.04.2023).
21) Промсвязьбанк запустил биометрию в мобильном приложении клиентов : [сайт] – URL:
https://credits-on-line.ru/news/psb-zapustil-biometriyu-v-mobilnom-prilozhenii/?ysclid=lhrzauhmz234538140(дата обращения: 10.05.2023).
22) Семибратова О.И. Банковское дело: Учеб. для учащихся нач. проф. образования / О.И. Семибратова. — М.: ИЦ Академия, 2017. – 224 c.
23) Топ-5 кредитов для бизнеса в 2023 году: [сайт] – URL:
https://gksod.ru/articles/biznes/top-5-kreditov-dlya-biznesa-v-2023-godu?ysclid=lhqdd9zydp376642427(дата обращения: 08.04.2023).
24) Факторинг, лизинг, овердрафт: что выбрать бизнесу : [сайт] – URL:
https://alfabank.ru/help/articles/sme/profits/kredit-lizing-overdraft-ili-faktoring-chto-vybrat/?ysclid=lhrtftfnzs591500907(дата обращения: 12.04.2023).
25) Фаронов В.В. Банковское дело (для бакалавров)(изд:10) / В.В. Фаронов. – М.: КноРус, 2017. – 800 c.
26) Я буду всегда с тобой. Как банку дать бизнесу лучший опыт взаимодействия с чат-ботом: [сайт] – URL:
https://www.markswebb.ru/blog/business-chat-bank/?ysclid=lhru6o2dfn651313904(дата обращения: 09.04.2023).
ВКР Ипотечное кредитование (2023г)
ВВЕДЕНИЕ
ГЛАВА 1ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ОРГАНИЗАЦИИ ИПОТЕЧНОГО ЖИЛИЩНОГО КРЕДИТОВАНИЯ В КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ
1.1Понятие ипотечного жилищного кредитования и его нормативно-правовое регулирование в России
1.2 Виды ипотеки и ипотечных программ в России
1.3Анализ рынка ипотечного жилищного кредитования в России
ГЛАВА 2 ОЦЕНКА ОРГАНИЗАЦИИ И ПУТИ СОВЕРШЕНСТВОВАНИЯ ИПОТЕЧНОГО ЖИЛИЩНОГО КРЕДИТОВАНИЯ НА ПРИМЕРЕ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА ПАО «ВТБ»
2.1Общая характеристика и экономические показатели деятельности коммерческого банка ПАО «ВТБ»
2.2 Организация ипотечного жилищного кредитования коммерческого банка ПАО «ВТБ»
2.3 Сравнительный анализ организации ипотечного жилищного кредитования в коммерческих банках
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
ПРИЛОЖЕНИЯ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
1) Федеральный закон «Об ипотеке (залоге недвижимости)» от 16.07.1998 N 102-ФЗ (с изм. от 20.10.2022 );
2) Федеральный закон от 20 августа 2004 г. N 117-ФЗ «О накопительно-ипотечной системе жилищного обеспечения военнослужащих»( с изм. от 28 декабря 2022 г.);
3) Алкадарская М.Ш. Совершенствование политики коммерческих банков по кредитованию физических лиц / М.Ш. Алкадарская // Экономика и управление: научно-практический журнал. – 2020. – № 1 (151). – С. 97-100.
4) Бухгалтерская отчетность ПАО «ВТБ» по МСФ с 2012-2023гг.
5) Булгакова О.А. Проблемы кредитования физических лиц в современных российских условиях и пути их решения / О.А. Булгакова // В сборнике: Междисциплинарный вектор развития современной науки: теория, методология, практика. Сборник статей II Международной научно-практической конференции. Петрозаводск, – 2020. – С. 6-9. 6) Как работает ипотека [сайт] – URL: https://alfabank.ru/get-money/mortgage/kak-rabotaet-ipoteka/?ysclid=lfcp3l1zjj124694578(дата обращения: 16.04.2023). – Текст. Изображение : электронные; 7) Какие бывают ипотечные программы в России– URL: https://blog.domclick.ru/ipoteka/post/kakie-byvayut-ipotechnye-programmy-v-rossii?ysclid=lgnlk7ar46763391909(дата обращения: 16.04.2023). – Текст. Изображение : электронные; 8) Какие есть виды ипотечных кредитов – URL: https://sovcombank.ru/blog/ipoteka/kakie-est-vidi-ipotechnih-kreditov?ysclid=lgnlqxj7ge9546831&utm_referrer=https%3A%2F%2Fyandex.ru%2F(дата обращения: 16.04.2023). – Текст. Изображение : электронные;
9) Круглый стол: «Цифровая ипотека. Новый клиентский опыт в цифровую эпоху» URL: https://plusworld.ru/journal/2022/plus-9-2022/kruglyy-stol-tsifrovaya-
ipoteka-novyy-klientskiy-opyt-v-tsifrovuyu-epokhu/?ysclid=lij1wwtv9x908359805 (дата обращения: 18.05.2023). – Текст. Изображение : электронные.
10) Обзор рынка ипотечного кредитования за 2022 год. [сайт]. Февраль 2023г. Аналитический центр ДОМ.РФ– URL: https://дом.рф (дата обращения: 16.04.2023). – Текст. Изображение : электронные;
11) Отчет ВТБ за 2022 год: банк получил рекордный убыток, но ждет рекордную прибыль в 2023 году URL: https://journal.tinkoff.ru/news/review-vtbr-2022/?ysclid=lij4lj8dlw798132561 (дата обращения: 16.05.2023). – Текст. Изображение : электронные. 12) Проблемы ипотечного кредитования в России [сайт]. – URL: https://bankiros.ru/wiki/term/wikf-problemy-ipotechnogo-kreditovania?ysclid=lfcog19r50979183082 (дата обращения: 16.04.2023). – Текст. Изображение : электронные;
13) Разумова И.А. Ипотечное кредитование [Текст]: учебное пособие / И.А. Разумова. – СПб.: Питер, 2019. – 304 с. 14) Рейтинг банков по ипотечному кредитованию на 2023 год URL: https://bizneslab.com/reyting-ipotechnyh-bankov/?ysclid=lij0edc3is460068312
(дата обращения: 16.05.2023). – Текст. Изображение : электронные. 15) Топ 10 банков по над?жности URL: https://bankiros.ru/bank/rating (дата обращения: 20.05.2023). – Текст. Изображение : электронные.
16) Фероян, В.Г. Понятие и кредитование юридических лиц и виды выдаваемых кредитов в коммерческом банке / В.Г. Фероян // Научный электронный журнал Меридиан. – 2020. – № 5 (39). – С. 456-458;
17) Харлашина Т.А. Актуальные проблемы кредитования физических лиц / Т.А. Харлашина // Теория и практика современной науки. – 2020. – № 2 (56). – С. 273-275. 18) Цыганов А.А., Брызгалов Д. В., Языков А. Д., Грызенкова Ю. В. Формирование финансовых механизмов поддержки ипотечных заемщиков. Монография. Издательство: Прометей. 2019 г.
19) Цифровая ипотека: как выстроить бесшовный клиентский путь URL: https://realty.rbc.ru/news/613688aa9a794750e166ed4e?ysclid=lij2484a2d218421753 (дата обращения: 21.05.2023). – Текст. Изображение : электронные.
20) Черемисинова Д.В. Основные тенденции и проблемы кредитования физических лиц в контексте обеспечения устойчивого роста / Д.В. Черемисинова // Вектор экономики. — 2020. — № 1 (43). – С. 65. 21) Что такое ипотека[сайт] – URL: https://www.vtb.ru/articles/chto-takoe-ipoteka/?ysclid=lfcp67si58307413739(дата обращения: 16.04.2023). – Текст. Изображение : электронные. 22) Что такое ипотека[сайт]: виды ипотеки, снижение ставки и досрочное гашение, ипотека или аренда? – URL: https://fincult.ru/stat-i/ipoteka/(дата обращения: 16.04.2023). – Текст. Изображение : электронные;
23) Шангина А. В., Го Ц. Направления развития ипотечного кредитования в Российской Федерации[сайт] // Инновационные процессы в гуманитарных и общественных науках : сборник научных трудов по материалам Международной научно-практической конференции 26 марта 2021г. : Белгород : ООО Агентство перспективных научных исследований (АПНИ), 2021. С. 53-55. URL: https://apni.ru/article/2069-napravleniya-razvitiya-ipotechnogo-kreditovan(дата обращения: 16.04.2023). – Текст. Изображение : электронные.
24) Шуллер О.Д. Банковское кредитование физических лиц в России: состояние, проблемы и решения / О.Д. Шуллер // Журнал У. Экономика. Управление. Финансы. – 2020. – № 1 (19). – С. 152-159.
25) Яковлев А. А. Понятие, содержание, сущность и субъекты ипотечного кредитования [Текст] / А. А. Яковлев // Экономика сегодня: проблемы и пути решения. – 2019. – № 8. – С. 59-63.
ВВЕДЕНИЕ
ГЛАВА 1. КРЕДИТОВАНИЕ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ
1.1. Понятие кредита, принципы кредитования в РФ. Нормативно-правовые основы кредитования юридических лиц
1.2. Виды кредитов, предоставляемых ПАО «ТКБ БАНК» юридическим лицам
1.3. Страхование как способ снижения кредитных рисков
ГЛАВА 2. АНАЛИЗ И ОЦЕНКА ПРОЦЕССА КРЕДИТОВАНИЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ В ПАО «ТКБ БАНК»
2.1.Заключение кредитного договора. Документы, сопровождающие кредитование юридических лиц
2.2. Формирование кредитного досье юридического лица
2.3. Сравнительный анализ кредитования юридических лиц, проблемы и перспективы развития юридических лиц ПАО ТКБ Банк
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
ПРИЛОЖЕНИЯ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
1. Банки-партнеры программы льготного кредитования самозанятых и малого и среднего предпринимательства – URL: https://спроси.дом.рф/instructions/banki-partnery-programmy-lgotnogo-kreditovaniya-samozanyatykh-i-malogo-i-srednego-predprinimatelstva/?ysclid=liuknfl36z139762987(дата обращения: 17.05.2023). – Текст. Изображение : электронные;
2. Банки начали активно создавать Telegram-боты для общения с клиентами – URL: https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2022/11/09/949425-banki-nachali-aktivno-sozdavat-telegram-boti?ysclid=liujdnbbyn39049627(дата обращения: 25.05.2023). – Текст. Изображение : электронные;
3. Биометрическая идентификация – URL: https://roi4cio.com/categories/category/biometricheskaja-identifikacija/(дата обращения: 10.04.2023). – Текст. Изображение : электронные;
4. Вопросы и ответы по функционированию системы накопления кредитных историй, бюро кредитных историй и Центрального каталога кредитных историй – URL: https://cbr.ru/ckki/faq_ckki/(дата обращения: 11.05.2023). – Текст. Изображение : электронные;
5. Зарегистрируйтесь в Единой биометрической системе – URL: https://www.tkbbank.ru/private/services/bio/?ysclid=lisu9bwb5b16391716(дата обращения: 12.05.2023). – Текст. Изображение : электронные; 6. Как получить кредитную историю через Национальное бюро кредитных историй (НБКИ) – URL: https://unicom24.ru/articles/kak-poluchit-kreditnuyu-istoriyu-cherez-nacionalnoe-byuro-kreditnyh-istorij?ysclid=liug7uqwua73816195(дата обращения: 12.05.2023). – Текст. Изображение : электронные;
53
7. Кредиты, виды банковских кредитов для физических лиц. Принципы кредитования.– URL: http://46cge.rospotrebnadzor.ru/content/ (дата обращения: 12.05.2023). – Текст. Изображение : электронные;
8. Официальный сайт коммерческого банка ПАО «ТКБ БАНК»[сайт] – URL: https://www.tkbbank.ru/(дата обращения: 17.05.2023). – Текст. Изображение : электронные.
9. Требования к составу и форматам предоставления информации в электронном виде из кредитного досье – URL: https://www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/401379510/?ysclid=liuepawbjs715062321 10. «Требования к составу и форматам предоставления информации в электронном виде из кредитного досье» – URL: – https://ppt.ru/docs/trebovaniya/252261?ysclid=liugjl27l116116225(дата обращения: 11.05.2023). – Текст. Изображение : электронные;
11. ТОП-10 кредитов для бизнеса 2023 года – URL: https://www.vbr.ru/banki/kredity-dlya-biznesa/top10/?ysclid=liuhln7psf603953445
12. Через сколько лет обнуляется кредитная история и можно ли ее улучшить? – URL: https://aif.ru/money/mymoney/ (дата обращения: 04.05.2023). – Текст. Изображение : электронные;
13. Что проверяет банк перед кредитованием бизнеса: отчетность, долги и не только– URL: https://gba.business.ru/blog/chto-proveryaet-bank-pered-kreditovaniem-biznesa-otchetnost-dolgi-i-ne-tolko/?ysclid=liufmuzly698757408(дата обращения: 09.05.2023). – Текст. Изображение : электронные;
ВВЕДЕНИЕ
ГЛАВА 1.ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ КРЕДИТОВАНИЯ МАЛОГО И СРЕДНЕГО БИЗНЕСА КОММЕРЧЕСКИМИ БАНКАМИ В РОССИИ
1.1.Понятие кредитования и виды кредитов для малого и среднего бизнеса
1.2.Анализ рынка кредитования малого и среднего бизнеса в России
1.3.Перспективные направления кредитования малого и среднего бизнеса в России
ГЛАВА 2. ОЦЕНКА И ПЕРСПЕКТИВЫ КРЕДИТОВАНИЯ МАЛОГО И СРЕДНЕГО БИЗНЕСА В ПАО «ТРАНСКАПИТАЛБАНК»
2.1. Общая характеристика деятельности коммерческого банка ПАО «Транскапиталбанк»
2.2.Система кредитования малого и среднего бизнеса коммерческого банка ПАО «Транскапиталбанк»
2.3.Пути совершенствования системы кредитования малого и среднего бизнеса коммерческого банка ПАО «Транскапиталбанк»
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
ПРИЛОЖЕНИЯ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
1. Алексеев П.В. Банковское дело: управление в современном банке. Учебное пособие для ВУЗов / П.В. Алексеев, сост. – М.: КноРус, 2018. – 304 c.
2. Бухгалтерская отчетность коммерческого банка ПАО «Транскапиталбанк» с 2020-2022гг.
3. Боровкова В. А. Банки и банковское дело в 2 частях. Часть 1. – М.: Юрайт, 2020. – 423 c.
4. Боровкова В. А. Банки и банковское дело в 2 частях. Часть 2. – М.: Юрайт, 2020. – 190 c.
5. Вице-президент Сбербанка: 90% наших кредитов будет выдавать искусственный интеллект [Электронная версия][Ресурс: https://www.cnews.ru/news/top/2021-08-17_k_2023_godu_90_kreditov_sberbanka?ysclid=le4n1ysgpo278324577]
6. Виды кредитов для малого и среднего бизнеса[Электронная версия][Ресурс: https://gba.business.ru/blog/vidy-kreditov-dlya-malogo-i-srednego-biznesa/?ysclid=lfkzrz8kdf783263143]
7. Жуков Е.В. Банки и небанковские кредитные организации и их операции: Учебник для студентов вузов, обучающихся по направлению «Экономика» / Жуков Е.Ф.; Под ред. Жуков Е.Ф.- М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2019. – 559 с.
8. Кредитование малого и среднего бизнеса [Электронная версия][Ресурс: https://creditznatok.ru/wiki/banki/vidy-bankovskih-uslug/kreditovanie-malogo-i-srednego-biznesa/]
9. Кредитование юридических лиц: особенности, виды, условия [Электронная версия][Ресурс: https://sovcombank.ru/blog/biznesu/kreditovanie-yuridicheskih-lits-osobennosti-vidi-
usloviya?ysclid=lfkzyjjwnj553112634&utm_referrer=https%3A%2F%2Fyandex.ru%2F]; 10. Как цифровизация ускоряет процесс кредитования малого бизнеса [Электронная версия][Ресурс: https://www.banki.ru/news/columnists/?id=10949083&ysclid=lfl01io8mj992825872];
11. Казимагомедов А.А. Банковское дело: организация деятельности центрального банка и коммерческого банка, небанковских организаций: Учебник / А.А. Казимагомедов. – М.: Инфра-М, 2016. – 176 c.
12. Лаврушин О.И. Банковское дело: современная система кредитования (бакалавриат и магистратура) / О.И. Лаврушин, О.Н. Афанасьева. – М.: КноРус, 2015. – 160 c.
13. Малый бизнес занял рекорд [Электронная версия][Ресурс: https://www.kommersant.ru/doc/5843075?ysclid=lfl30yhvmi658145588]
14. Минэкономразвития предложило новую программу льготных кредитов для бизнеса [Электронная версия][Ресурс: https://www.forbes.ru/biznes/473811-minekonomrazvitia-predlozilo-novuu-programmu-l-gotnyh-kreditov-dla-biznesa?ysclid=lfl06bry9k717142818 ];
15. Новые кредитные программы для малого и среднего бизнеса от Банка России и Корпорации МСП[Электронная версия][Ресурс: https://msppk.ru/news/novye-kreditnye-programmy-dlya-malogo-i-srednego-biznesa-ot-banka-rossii-i-korporatsii-msp/?ysclid=lfl07ofrim311676474];
16. Новые сервисы для кредитования малого и среднего бизнеса из регулятивной «песочницы» [Электронная версия][Ресурс: https://cbr.ru/press/event/?id=2818];
17. Официальный сайт коммерческого банка ПАО «Транскапиталбанк» [Электронная версия][Ресурс: https://www.tkbbank.ru/];
Получить кредит на самом маркетплейсе [Электронная версия][Ресурс: https://rb.ru/opinion/money-for-marketplace/?ysclid=lhkxu5wgfv318481584];
19. Рынок лизинга по итогам 2022 года: на пониженной передаче[Электронная версия][Ресурс: https://raexpert.ru/researches/leasing/2022/?ysclid=lhhzer6e11804754827];
20. Сведения о размещенных и привлеченных средствах[Электронная версия][Ресурс: https://cbr.ru/statistics/bank_sector/sors/ 21. Семь минут на решение: как ИИ выдает кредиты бизнесу в «Сбере» [Электронная версия][Ресурс: https://www.forbes.ru/brandvoice/451165-sem-minut-na-resenie-kak-ii-vydaet-kredity-biznesu-v-sbere?ysclid=lhicz9jsvu606873421]; 22. Скоринг за секунды: как нейросети изменили выдачу кредитов [Электронная версия][Ресурс: https://trends.rbc.ru/trends/industry/645e241f9a794762f824e333];
23. Скоринговая система оценки клиентов [Электронная версия][Ресурс: https://nbki.ru/poleznaya-informatsiya/scoringovaya-model-ocenki/?ysclid=lfl2lwaupv5073981];
24. ТОП Маркетплейсов России: список лучших, рейтинг 2023 года[Электронная версия][Ресурс: https://reyting-marketpleysov.ru/?ysclid=lhj0t687bd283987865];
25. Факторинг России в 2022 году. Ассоциация факторинговых компаний России. [Электронная версия][Ресурс: http://www.asfact.ru/];
26. Финансовый маркетплейс – новые финансовые возможности для россиян [Электронная версия][Ресурс: https://www.nsd.ru/];
27. Что такое кредитный скоринг – оценка кредитоспособности заемщика [Электронная версия][Ресурс: https://bankiros.ru/wiki/term/chto-takoe-kreditnyj-skoring-ocenka-kreditosposobnosti-zaemshchika];
28. 12 лучших банков для кредита под малый бизнес[Электронная версия][Ресурс: https://expertology.ru/12-luchshikh-bankov-dlya-kredita-pod-malyy-biznes/?ysclid=lhia9py4m8881823524].
ВВЕДЕНИЕ
РАЗДЕЛ 1.ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ПРОБЛЕМ ПОЖИЛЫХ ЛЮДЕЙ
1.1. Граждане пожилого возраста как социально-демографическая группа
1.2. Система социального обслуживания граждан пожилого возраста
РАЗДЕЛ 2.ОЦЕНКА СОЦИОЛОГИЧЕСКОГО ИССЛЕДОВАНИЯ ПРОБЛЕМ ПОЖИЛЫХ ЛЮДЕЙ В УСЗН ПО ГО СЕРПУХОВ МИНИСТЕРСТВА СОЦИАЛЬНОГО РАЗВИТИЯ МОСКОВСКОЙ ОБЛАСТИ
2.1. Общая характеристика деятельности Управления социальной защиты населения по городскому округу Серпухов Министерства социального развития Московской области
2.2.Социологическое исследование проблем пожилых людей и пути их решения
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
ПРИЛОЖЕНИЯ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
I. Нормативные правовые акты:
1)Федеральный закон РФ «Об основах социального обслуживания граждан в Российской Федерации» № 442-ФЗ от 28.12.2013г.;
2)Федеральный закон РФ « О социальной защите инвалидов в Российской федерации № 181-ФЗ от 24.11.1995г.; 3)Закон от 23.03.2006г. № 36 Закон МО №36/2006 «О социальной поддержке отдельных категорий граждан в Московской области» (ред. от 17.02.2022г.);
4)Указ Президента РФ от 16.08.2021г. N 478 «О Национальном плане противодействия коррупции на 2021 – 2024 годы»;
5)Указ Президента Российской Федерации № 597 «О мероприятиях по реализации государственной социальной политики» от 07.05.2012; 6)Постановление от 29.12.2021г. № 1513/45Постановление Правительства Московской области от 29.12.2021г. №1513/45 «Об утверждении Порядка предоставления региональной социальной доплаты к пенсии»;
7)Приказ «О внесении изменений в приказ министра социального развития Московской области от 31.12.2020г. № 21П-732 «Об утверждении Плана противодействия коррупции в Министерстве социального развития Московской области на 2021–2023 годы»;
8)Положение об учетной политике управления социальной защиты населения по г.о. Серпухов;
II.Интернет-ресурсы:
9)https://zen.yandex.ru/media/z abota_o_blizkikh/aktualnye-problemy- pojilyh-liudei-i-ih-reshenie- 61517a79bd215b71fd124596 Актуальные проблемы пожилых людей и их решение. 27 сентября 2021 (дата обращения 01.05.2022г.);
10)https://innoagency.ru/files/Social_Protection_Innovations_AIM_2020.pdf Инновационные решения в сфере социальной защиты населения: Обзор международного опыта и российская практика. ГБУ «Агентство инноваций города Москвы». Ноябрь 2020г. (дата обращения 01.05.2022г.)
11)https://son-net.info/innovacionnye-formy-raboty-v-sfere-socialnogo-obsluzhivaniya/ Инновационные формы работы в сфере социального обслуживания, направленные на повышение качества предоставления социальных услуг(дата обращения 07.05.2022г.);
12)https://news.rambler.ru/sociology/46738952-mintrud-soobschil-chto-bolee-chetverti-rossiyan-starshe-trudosposobnogo-vozrasta/ Минтруд сообщил, что более четверти россиян старше трудоспособного возраста(дата обращения 01.05.2022г.);
13)https://pansionat-osen.ru/poleznye-materialy/osobennosti-pozhilogo-vozrasta/Особенности пожилого возраста: тонкости, которые необходимо знать(дата обращения 20.04.2022г.); 14)https://www.rbc.ru/society/06/10/2017/59d71ba29a794779b25168e2 Пожилые люди России назвали свои главные проблемы (дата обращения 04.05.2022г.);
15)https://centr-dolgolet.ru/articles/pozhiloy-vozrast-osobennosti/Пожилой возраст особенности(дата обращения 25.04.2022г.);
16)https://pansionat-osen.ru/poleznye-materialy/socialnoe-obsluzhivanie-pozhilyh-lyudej/Социальное обслуживание пожилых людей: условия и формы предоставления услуг, а также учреждения, которые их оказывают(дата обращения 03.05.2022г.);
17)https://zdorovayarossia.ru/ratings/top-40-gerontologicheskikh-uchrezhdeniy-statsionarnogo-ukhoda-rossii/Топ-40 геронтологических учреждений стационарного ухода России(дата обращения 06.05.2022г.);
18)http://serpuhov.msr.mosreg.ru/index Управление социальной защиты населения по городскому округу Серпухов. Министерства социального
развития Московской области. Официальный сайт (дата обращения 21.04.2022г.);
Введение
Глава 1. Теоретические основы функционирования маркетплейсов
1.1. Сущность и преимущества маркетплейсов как канала сбыта
1.2. Тенденции развития российских маркетплейсов и из взаимодействие с продавцами
1.3. Инструменты продвижения товаров и предприятий на маркетплейсах и методы оценки их эффективности
Глава 2. Анализ эффективности продаж торгового предприятия на маркетплейсах (ООО «Кари»)
2.1. Общая характеристика коммерческой деятельности ООО «Кари»
2.2. Исследование маркетинговых стратегий и системы продвижения товаров компании в рамках торговли на маркетплейсах
2.3. Оценка влияния инструментов продвижения на эффективность продаж
Глава 3. Совершенствование системы продаж компании ООО «Кари» на маркетплейсах
3.1. Повышение эффективности продаж с помощью инструментов продвижения
3.2. Прогноз результатов внедрения предлагаемых мероприятий
Заключение
Список использованных источников и литературы
Приложения
Список использованных источников и литературы
1) Об обществах с ограниченной ответственностью: Федер. закон от 8 февраля 1998 г. N 14-ФЗ с изм. и доп. 16 апреля 2022 г. Принят Государственной Думой 14 января 1998 года, одобрен Советом Федерации 28 января 1998 года// Консультант Плюс [Электронный ресурс]: комп. справ. правовая система / Компания «Консультант Плюс». – Электрон. дан. – [Москва]. – URL:
https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_17819/?ysclid=lc603zwfea42222776–(20.12.2022);
2) Анализ рынка обуви: рейтинг производителей обуви в России [Электронный ресурс]. URL:
https://delprof.ru/press-center/open-analytics/analiz-rynka-obuvi-reyting-proizvoditeley-obuvi-v-rossii-/?ysclid=lf3w9l7vo5983930851(дата обращения: 11.02.2023)
3) Анализ рынка обуви в России [Электронный ресурс]. URL: https://dzen.ru/a/YrQoOMReKEDslKJV(дата обращения: 10.02.2023)
4) Аренков И. А., Румянцева В. С. Трансформация бизнеса в условиях цифровой экономики. М., 2020г.
5) Бизнес для бизнеса: пять B2B-маркетплейсов для компаний и ИП[Электронный ресурс]. URL: https://biz360.ru/materials/biznes-dlya-biznesa-pyat-b2b-marketpleysov-dlya-kompaniy-i-ip-/(дата обращения: 08.04.2023)
6) Бухгалтерская отчетность ООО «Кари» с 2020-2022гг. [Электронный ресурс]. URL: https://www.audit-it.ru/buh_otchet/7702764909_ooo-kari?ysclid=li39zwapdr493104275(дата обращения: 10.03.2023)
7) B2B-маркетплейсы: почему к ним пришли даже самые традиционные представители розничного бизнеса. [Электронный ресурс]. URL: [https://rb.ru/opinion/b2b-marketplace/(дата обращения 16.05.2022); 8) B2B маркетплейсы как актуальный тренд екома в России: специфика, эффективность, перспективы развития (дата публикации 25 октября 2021г. ) [Электронный ресурс]. URL: https://new-
retail.ru/business/e_commerce/b2b_marketpleysy_kak_aktualnyy_trend_ekoma_v_rossii_spetsifika_effektivnost_perspektivy_razvitiya3955/ (дата обращения: 20.02.2023); 9) Гравител [Электронный ресурс]. URL: https://gravitel.ru/tariff/(дата обращения: 10.05.2023);
10) Звонопес[Электронный ресурс]. URL: https://skorozvon.ru/?utm_source=yandex-direct&utm_medium=cpc&utm_campaign=2023-05_ru_test_auto-obzvon_key_ya_poisk&utm_content=cid87016666gid5184874071aid14045373947adpnodvcdesktoppid44525620429rid44525620429did44525620429pospremium3adnsearchcrid0&utm_term=%D0%B7%D0%B2%D0%BE%D0%BD%D0%BE%D0%BF%D0%B5%D1%81(дата обращения: 10.05.2023);
11) Инструменты продвижения на маркетплейсах[Электронный ресурс]. URL: http://www.sberbank.ru/start/articles/marketplace/promotion_tools(дата обращения: 15.05.2023);
12) Вик Довнар: Антимаркетплейс. Как создать прибыльный бизнес в условиях господства онлайн-площадок. Изд-во «Бомбора», 2022г., 256 с. 13) B2B-маркетплейсы в России[Электронный ресурс]. URL: https://1688-master.com/gde-pokupat-tovary-dlya-pereprodazhi-na-marketplejsah/?ysclid=li1zmpnn6u235476732(дата обращения: 20.05.2023)
14) Голосовой робот: наш опыт внедрения. Плюсы и минусы работы [Электронный ресурс]. URL: https://indexcall.com/journal/golosovoj-robot-nash-opyt-vnedreniq-plyusy-i-minusy-raboty-422204/?ysclid=li2ynu3vfv932656320(дата обращения: 25.05.2023);
15) Как создать и развивать свой интернет-магазин с помощью InSales [Электронный ресурс]. URL: https://sberbusiness.live/publications/kak-sozdat-i-razvivat-svoi-internet-magazin-s-pomoshchiu-insales?ysclid=li21gvs44u620622601 (дата обращения: 15.03.2023);
16) Как компаниям выйти в онлайн? Исследование Data Insight [Электронный ресурс] URL: https://datainsight.ru/?ysclid=li39rw2igv920075390(дата обращения: 15.03.2023);
17) Какие документы нужны для работы на маркетплейсе [Электронный ресурс]. URL: https://secrets.tinkoff.ru/biznes-s-nulya/dokumenty-dlya-marketpleysov/ (дата обращения: 10.02.2023); 18) Колин Брайан, Билл Карр «Стратегия Amazon. Инструменты бескомпромиссной работы на впечатляющий результат». Издательство «Бомбора», 2022г., 352 с. 19) Kari стал самым посещаемым магазином обуви среди женщин в России [Электронный ресурс]. URL: https://marketing.rbc.ru/articles/12803/?ysclid=lf3vh8md6e709881478(дата обращения: 10.02.2023); 20) MCN Telecom[Электронный ресурс]. URL: https://www.mcn.ru/chat-bot/
(дата обращения: 10.05.2023);
21) Магазин и маркетплейс – противостояние или интеграция? [Электронный ресурс]. URL: https://www.retail.ru/articles/magazin-i-marketpleys-protivostoyanie-ili-integratsiya/] (дата обращения);
22) Маркетплейсы: что это, модели и особенности работы (дата публикации 30 декабря 2021) [Электронный ресурс]. URL: https://ru.ecomlife.pro/blog/osobennosti-raboty-marketplejsov](дата обращения);
23) Маркетплейс WildBerries. Официальный сайт[Электронный ресурс]. URL: https://www.wildberries.ru/ (дата обращения: 05.12.2022);
24) Маркетплейс Ozon. Официальный сайт[Электронный ресурс]. URL: https://www.ozon.ru/ (дата обращения: 06.12.2022);
25) Маркетплейс Яндекс.Маркет. Официальный сайт[Электронный ресурс]. URL: https://market.yandex.ru/(дата обращения: 05.12.2022);
26) Маркетплейс СберМегаМаркет. Официальный сайт[Электронный ресурс]. URL: https://sbermegamarket.ru/(дата обращения: 05.12.2022);
27) Маркетплейс AliExpress Россия. Официальный сайт[Электронный ресурс]. URL: https://aliexpress.ru/?ysclid=lc61xpv0cl348955679(дата обращения: 05.12.2022);
28) Марченков А. А. Маркетплейсы как главный тренд электронной коммерции // Научные стремления. – 2019. – № 26
29) Маркетплейс на Полке. Официальный сайт[Электронный ресурс]. URL: https://napolke.ru/about] (дата обращения 10.04.2023);
30) Маркетплейс для организаций «1С:Торговая площадка» [Электронный ресурс]. URL: https://1c.market/(дата обращения 12.05.2023);
31) Марченков А. А. Маркетплейсы как главный тренд электронной коммерции // Научные стремления. 2019. № 26. С. 65-67;
32) Михайлюк М. В. Маркетплейсы как фактор прогрессивной трансформации интернет-торговли в России: логистический аспект // Экономические науки. 2019. № 172. С. 57-61.
33) Микитани Х. Маркетплейс 3.0. Новый взгляд на торговлю в интернете от основателя Rakuten – одного из крупнейших интернет-магазинов в мире. Пер. с англ. О. Медведь.-М: Манн, Иванов и Фербер, 2018-244с.
34) Мультановская Д.В. Маркетплейсы: как научиться продавать. «Издательство АСТ», 2022г.
35) Обзор изменений в интернет-торговле: что ждет бизнес в 2023 [Электронный ресурс]. URL: https://www.klerk.ru/blogs/Pro_Pravo/540428/(дата обращения: 05.12.2022);
36) Официальный сайт компании ПАО «Детский мир» [Электронный ресурс]. URL: https://www.detmir.ru/?ysclid=lbzebiol25829211741 (дата обращения: 10.02.2023);
37) Официальный сайт компании ООО «Спортмастер» [Электронный ресурс]. URL: https://www.sportmaster.ru/ (дата обращения: 11.02.2023);
38) Официальный сайт компании ООО «Меркури Мода» [Электронный ресурс]. URL: https://www.mercurimoda.com/ дата обращения: 10.12.2023);
39) Официальный сайт компании ЛЭТУАЛЬ[Электронный ресурс]. URL: https://www.letu.ru/about( дата обращения: 11.02.2023);
40) Официальный сайт компании ООО «Кари» [Электронный ресурс]. URL: https://kari.com/?ysclid=lc4td2idtw562075100 (дата обращения: 12.02.2023)
41) Ozon запустил благотворительную программу «Ozon Забота». Покупатели и продавцы смогут жертвовать деньги НКО [Электронный ресурс]. URL: https://takiedela.ru/news/2021/09/29/programma-ozon-zabota/?ysclid=lf44t4tptx240808754(дата обращения: 10.04.2023)
42) Оптовые закупки в «на_полке»: купить товары и продукты питания оптом от производителей, поставщиков с доставкой / Москва, СПб и другие города[Электронный ресурс]. URL: https://napolke.ru/(дата обращения: 24.05.2023);
43) Оптовые поставщики товаров и услуг – платформа для бизнеса Supl.biz [Электронный ресурс]. URL: https://supl.biz/(дата обращения: 25.05.2023);
44) Подготовка товара к продаже на маркетплейсе: правила, нюансы и подводные камни (дата публикации: 20.04.2021) [Электронная версия][Ресурс:https://www.insales.ru/blogs/university/prodazha-tovarov-na-marketpleyse] (дата обращения: 15.05.2023);
45) Первый маркетплейс ИИ-решений на российском рынке [Электронный ресурс]. URL: https://marketplace.cleverbots.ru/?ysclid=li38fpvp9d294894369(дата обращения: 10.05.2023);
46) Первый независимый сайт отзывов в России [Электронный ресурс]. URL: https://www.otzyvru.com/kari-obuv?rating=1(дата обращения: 05.02.2023);
47) Рейтинг организаций по выручке https://www.testfirm.ru/rating/47_7/7702764909/ (дата обращения: 07.02.2023);
48) Рейтинг лучших маркетплейсов России на 2023 год [Электронный ресурс]. URL: https://vyborok.com/rejting-luchshih-marketplejsov-rossii/ (дата обращения: 14.05.2023);
49) Рынок маркетплейсов в России 2022 года: цифры, факты, прогнозы [Электронный ресурс]. URL: https://lemon.online/blog/kopiya-ryinok-marketplejsov-v-rossii-2022-goda-czifryi-faktyi-prognozyi/?ysclid=li1gb0w15a414292880(дата обращения: 21.05.2023);
50) Сколько стоит разработка чат-бота на заказ [Электронный ресурс]. URL: https://aimylogic.com/ru/kak-sdelat-chatbota/skolko-stoit-chatbot?ysclid=liiegbwfg9363448822(дата обращения: 25.05.2023);
51) Сервисы для продавцов на маркетплейсах [Электронный ресурс]. URL: https://rb.ru/list/services-for-sellers-markeplaces/?ysclid=li2u54xwwu88314311 (дата обращения: 15.05.2023);
52) Тарифные планы inSales для интернет-магазинов и маркетплейсов [Электронный ресурс]. URL:
https://www.insales.ru/signup?ysclid=liieqyfkk089352647(дата обращения: 21.05.2023);
53) ТОП-5 маркетплейсов России в 2022 году [Электронный ресурс]. URL: https://lpgenerator.ru/blog/rejting-luchshih-marketplejsov-rossii/?ysclid=lc4thlw0or730694121(дата обращения: 15.02.2023);
54) Торговая площадка В2В traderb2b. Официальный сайт[Электронный ресурс]. URL: https://traderb2b.ru/(дата обращения: 15.05.2023);
55) Тренды рынка маркетплейсов[Электронный ресурс]. URL: https://digitalved.ru/knowledge-base/trendy-rynka-marketpleysov/](дата обращения 12.05.2022);
56) Что такое маркетплейсы и как на них продавать? (дата публикации 28 февраля 2022) [Электронный ресурс]. URL: https://rb.ru/story/chto-takoe-marketplejsy/] (дата обращения 16.02.2023); 57) Что мы увидим на маркетплейсах в 2023 году[Электронный ресурс]. URL: https://new-retail.ru/business/e_commerce/chto_my_uvidim_na_marketpleysakh_v_2023_godu/?ysclid=li1nctq8y127720721(дата обращения: 12.05.2023);
58) Электронная торговая площадка Сделки.ру – выгодные сделки для бизнеса, оптовые и мелкооптовые сделки. [Электронный ресурс]. URL: https://www.sdelki.ru/(дата обращения: 11.05.2023).
ВВЕДЕНИЕ
1 Теоретические основы управления процессами логистики
1.1Презентация Республики Мали
1.2 Природа и цели транспортной логистики
1.3 Анализ организации транспортной логистики, понятие цепочки поставок и условия ее формирования
2 Логистика грузовых перевозок и ее особенности в Республике Мали
2.1 Правовые источники международных перевозок
2.1.1 Автомобильный транспорт
2.1.2 Железнодорожный транспорт
2.2 Анализ организации международных перевозок
2.2.1 Анализ управления автомобильным транспортом
2.2.2 Анализ управления железнодорожным транспортом
3 Логистика грузовых перевозок на примере международного логистического перевозчика
3.1 Краткая характеристика предприятия
3.1.1 Организация деятельности предприятия
3.1.2 Анализ экономической деятельности
3.2 Мероприятия по оптимизации логистической деятельности
3.2.1 Оптимизация эффективности логистической деятельности компании
3.2.2 Оптимизация логистической инфраструктуры компании
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
1.Алесинская, Т.В. Основы логистики. Функциональные области логистического управления[Текст] / Т.В. Алесинская. – Таганрог : ТТИ ЮФУ, 2017. – 116 с.
2.Аникин, Б.А. Логистика[Текст] / Б.А. Аникин, Т.А. Родкина. – М. :
ТК Велби, изд-во Проспект, 2017. – 408 с.
3. Аксенов С. Россия построит африканцам огромный «транссиб» (дата
публикации 17 декабря 2018г.) [Электронный ресурс].Режим доступа https://svpressa.ru/economy/article/219395/– Загл. с экрана.
4.АМИ-Мали-аудит счетов проекта по планированию дорог и
упрощению перевозок по коридору Бамако-Дзантиебугу-Бундиали-Сан-
Педро в Мали (дата публикации 30 сентября-2020г.) [Электронный
ресурс].Режим доступа https://www.afdb.org/en/documents/ami-mali-audit-descomptes-
du-projet-damenagement-routier-et-de-facilitation-du-transport-sur-lecorridor-
bamako-zantiebougou-boundiali-san-pedro-au-mali– Загл. с экрана.
5.Бойко А.Складские роботы [Электронный ресурс].Режим доступа
https://robotrends.ru/robopedia/skladskie-roboty-Загл. с экрана.
6.Введены санкции против «друзей России» из Мали: за что и почему?
[Электронный ресурс]. Режим доступа https://www.rfi.fr/ru/в-мире/20220110-
введены-санкции-против-друзей-россии-из-мали-за-что-и-почему-Загл. с
экрана.
7.В Мали реализация документа Африканского банка развития по
стратегии стран на 2015-2019 годы дала удовлетворительные результаты
(отчет)(дата публикации 14 октября-2021 г.) [Электронный ресурс].Режим
доступа https://www.afdb.org/en/news-and-events/au-mali-la-mise-en-oeuvre-dudocument-
de-strategie-pays-2015-2019-de-la-banque-africaine-de-developpementproduit-
des-resultats-satisfaisants-rapport-46161– Загл. с экрана.
8.Ваганова Т. Что такое цепи поставок: концепция, виды, преиму-
щества [Электронный ресурс]. Режим доступа https://supplychain. Koruscon
sulting. ru/blog/upravlenie-tsepyami-postavok-na-predpriyatii-chto-eto-takoe-
Загл. с экрана
9. Гаджинский, А.М. Логистика[Текст]: учебник для вузов / А.М.
Гаджинский. –М. : Издательско-торговая корпорация «Дашков и К», 2018. –
484 с.
10.Глобальный рынок складских роботов: $4 млрд в 2021 году, $8,9
млрд в 2028 году [Электронный ресурс]. Режим доступа https://robotrends.
ru/pub/2209/globalnyy-rynok-skladskih-robotov-$4-mlrd-v-2021-godu-$8-9-mlrdv-
2028-godu-Загл. с экрана.
11.Городской транспорт в Бамако: с нового, скоро (дата публикации
06.09.2019г.) [Электронный ресурс].Режим доступа https://www.journaldumali.
com/2019/09/06/transport-urbain-a-bamako-neuf-bientot/– Загл. с экрана.
12.Европейская комиссия представляет новую стратегию мобильности
(дата публикации 20.02.2021)[Электронный ресурс].Режим доступа
https://index1520. com/analytics/evropeyskaya-komissiya-predstavlyaet-novuyustrategiyu-
mobilnosti/– Загл. с экрана.
13.Еще один гигант рынка переходит на эко-рейсы от DB Schenker и
Lufthansa [Электронный ресурс]. Режим доступа https://logistics.ru
/ustoychivoe-razvitie-transportirovka/esche-odin-gigant-rynka-perekhodit-na-ekoreysy-
ot-db-schenker-Загл. с экрана.
14.Жители Мали вышли на митинг в поддержку России[Электронный
ресурс]. Режим доступа https://lenta.ru/news/2022/01/16/mali/-Загл. с экрана.
15.«Зеленый» выбор в пользу железных дорог: влияние экологической
повестки на модальный сдвиг (дата публикации 18.11.2021г.) [Электронный
ресурс].Режим доступа https://index1520.com/analytics/zelenyy-vybor-v-polzuzheleznykh-
dorog-vliyanie-ekologicheskoy-povestki-na-modalnyy-sdvig/– Загл. с
экрана.
16.Интеграция: дорожный коридор между кот-д’Ивуаром и Мали,
финансируемый Африканским банком развития, повышает мобильность
товаров и людей(дата публикации 09.11.2020г.) [Электронный ресурс].Режим
доступа https://www.afdb.org/en/news-and-events/integration-le-corridor-routierentre-
la-cote-divoire-et-le-mali-finance-par-la-banque-africaine-dedeveloppement-
ameliore-la-mobilite-des-biens-et-des-personnes-38873– Загл. с
экрана.
17.Как доставка дронами может изменить наши дома и города
[Электронный ресурс].Режим доступа https://hightech.fm/2020/12/08/newtown-
drones– Загл. с экрана.
18.Ковалева, Н.А. Основы логистики и управление цепями поставок
[Текст]: учеб. пособие / Н.А. Ковалева, А.В. Гузенко; ФГБОУ ВО РГУПС. –
Ростов н/Д, 2016. – 127 с.
19.Кузнецов А. Как повлияла пандемия на мировую логистику
[Электронный ресурс]. Режим доступа https://www.mjr.ru/blog/tendentsiirazvitiya-
mirovoy-logistiki-v-2021/-Загл. с экрана.
20.Кот-д’Ивуар: Африканский банк развития поддерживает пять
преобразующих проектов на сумму 275 миллиардов канадских франков (Дата
публикации 01 марта 2019 г.) [Электронный ресурс].Режим доступа
https://www.afdb.org/en/news-and-events/cote-divoire-la-banque-africaine-dedeveloppement-
appuie-cinq-projets-transformateurs-pour-un-montant-de-275-
milliards-cfa-19047– Загл. с экрана.
21.Ключевые цифры Bollor?[Электронный ресурс].Режим доступа
https://www.bollore.com/fr/chiffres-cles/-Загл. с экрана.
22.Кувшинов М. Складские роботы [Электронный ресурс].Режим
доступа https://nissa-eng.ru/category/baza/skladskie-roboty/-Загл. с экрана.
23.Логистика: интегрированная цепь поставок[Текст]: пер. с англ. /
Н.Н. Барышникова [и др.]. – М. : ЗАО «Олимп-Бизнес», 2018. – 640 с.
24.Логистика[Текст]: учеб. пособие / ред. Б.А. Аникин. – М. : ИНФРА-
М, 2017. – 219 с.
25.Bollor? Logistics, компания, приверженная сохранению биоразно-
образия [Электронный ресурс]. Режим доступа https://www.bollore120
logistics.com/en/csr/bollore-logistics-a-company-committed-to-nature/-Загл. с
экрана.
26.Лавриков, И. Н. Транспортная логистика[Текст]: учебное пособие
/Издательство ФГБОУ ВО «ТГТУ», 2019.- 92 с.
27.Модели и методы теории логистики: учеб. пособие для вузов / ред.
В.С. Лукинский [и др.]. – М. : СПб. : Питер, 2016. – 176 с.
28.Мали – древняя африканская империя [Электронный ресурс]. Режим
доступа https://dxnews.com/ru/countries/mali/- Загл. с экрана.
29.Мали: 56 миллионов долларов от африканского банка развития на
второй этап строительства транссахарской дороги (дата публикации 13
декабря 2018 года) [Электронный ресурс]. Режим доступа https://www.
afdb.org/en/news-and-events/mali-56-millions-de-dollars-de-la-banque-africainede-
developpement-pour-la-deuxieme-phase-damenagement-de-la-routetranssaharienne-
18855– Загл. с экрана.
30.Мали: сальдо торгового баланса(дата публикации 24.12.2021)
[Электронный ресурс]. Режим доступа. https://www.journaldumali.com
/2021/12/24/mali-balance-commerciale-excedentaire/– Загл. с экрана.
31.Мали: Африканский банк развития улучшает региональную
интеграцию, местную экономику и занятость за счет финансирования
дорожного участка (дата публикации 08 сентября 2020г.) [Электронный
ресурс].Режим доступа https://www.afdb.org/en/news-and-events/mali-labanque-
africaine-de-developpement-ameliore-lintegration-regionale-leconomielocale-
et-lemploi-par-le-financement-dun-troncon-routier-37775– Загл. с экрана.
32.Мали – Страновой стратегический документ на 2021-2025 годы(дата
публикации 04.06.2021г.) [Электронный ресурс].Режим доступа
https://www.afdb.org/en/documents/mali-country-strategy-paper-2021-2025–
Загл. с экрана.
33.Мельников В. Республика Мали [Электронный ресурс]. Режим
доступа https://ria.ru/20200818/1575950926.html-Загл. с экрана.
34.Мали – информация о стране, достопримечательности, история
[Электронный ресурс]. Режим доступа https://geo-1.ru/mali-informatsiya-ostrane-
dostoprimechatelnosti-istoriya/-Загл. с экрана.
35.Моисеева, Н.К. Экономические основы логистики: учебник / Н.К.
Моисеева. – М. : ИНФРА-М, 2016. – 528 с.
36.Мировые тренды логистики 2020-2025, краткий обзор [Электронный
ресурс]. Режим доступа https://droneshub.ru/mirovye-trendy-logistiki-2020-
2025-kratkij-obzor/-Загл. с экрана.
37.Новиков, О.А. Логистика[Текст]: учеб. пособие / О.А. Новиков, С.А.
Уваров. – СПб. : Бизнес-пресса, 2016. – 208 с.
38.Недвижимость: стратегический драйвер действий в нашей политике
устойчивого роста. Компания Bollor? Logistics [Электронный ресурс].Режим
доступа https://www.bollore-logistics.com/en/csr/real-estate-a-strategic-lever-foraction-
in-our-sustainable-growth-policy/-Загл. с экрана.
39.Отчет о деятельности Группы Bollor?[Электронный ресурс].Режим
доступа https://www.bollore.com/fr/informations-reglementees/-Загл. с экрана.
40.Основы логистики и управление цепями поставок[Текст] / Б.А.
Аникин [и др.]. – М. : Проспект, 2017. – 339 с.
41.Официальный сайт компании группы Bollor? [Электронный
ресурс].Режим доступа https://www.bollore-transport-logistics.com/metiers.html-
Загл. с экрана.
42.Премия За выдающиеся достижения Казначейства США за проект
по строительству дорог Мали-Сенегал: какие уроки следует извлечь из этого
АБР, чтобы заработать на других успешных проектах? (дата публикации 01
октября 2012 г.) [Электронный ресурс].Режим доступа https://www.afdb.org/
en/news-and-events/mali-senegal-road-project-and-the-us-treasury-award-whatlessons-
can-it-offer-the-afdb-in-ensuring-the-success-of-other-projects-9785–
Загл. с экрана.
43.Применение дронов в логистике: проблемы и перспективы
[Электронный ресурс].Режим доступа https://sitmag.ru/article/24444-
primenenie-dronov-v-logistike-problemy-i-perspektivy-Загл. с экрана.
44.PPM – Мали-проект по планированию дорог и упрощению перевозок
по коридору Бамако-Дзантиебугу-Бундиали-Сан-Педро(дата публикации 26
марта 2020 года) [Электронный ресурс]. Режим доступа https://www.afdb.org
/en/documents/ppm-mali-projet-damenagement-routier-et-de-facilitation-dutransport-
sur-le-corridor-bamako-zantiebougou-boundiali-san-pedro– Загл. с
экрана.
45.Родников, А.Н. Логистика: терминологический словарь[Текст] /
А.Н. Родников. М. : ИНФРА-М, 2016. – 340 с.
46.РФ и Франция ведут спор из-за Мали. Там появились российские
наемники, предложившие свои услуги хунте [Электронный ресурс]. Режим
доступа https://theins.ru/news/246194-Загл. с экрана.
47.Сергеев, В.И. Логистика в бизнесе[Текст]: учебник для вузов / В.И.
Сергеев. – М. : ИНФРА-М, 2016. – 607 с.
48.Смиронова, Е.А. Управление цепями поставок[Текст]: учеб. посо-
бие. – СПб. : Изд-во СПбГУЭФ, 2017. – 120 с.
49.Сковронек, Ч. Логистика на предприятии [Текст]: учеб.-метод.
пособие : пер. с польск. / Ч. Сковронек, З. Сариуш-Вольский. – М. : Финансы
и статистика, 2016. – 396 с.
50.Степушова Л.Почему Африка выбирает военное сотрудничество с
Россией [Электронный ресурс]. Режим доступа https://www.pravda.ru
/world/1676509-mali_russia/-Загл. с экрана.
51.Следователи ООН признали Францию виновной в ударе по
гражданским лицам в Мали [Электронный ресурс]. Режим доступа
https://riafan.ru/1415241-sledovateli-oon-priznali-franciyu-vinovnoi-v-udare-pograzhdanskim-
licam-v-mali-Загл. с экрана.
52.Статистика Мали [Электронный ресурс]. Режим доступа https://
knoema. ru /atlas/Мали-Загл. с экрана.
53.Транспортная логистика: что это такое простыми словами – виды,
основы, особенности грузоперевозок транспортно-логистической компании
[Электронный ресурс]. Режим доступа https://www.cleverence.ru
/articles/biznes/transportnaya-logistika-chto-eto-takoe-prostymi-slovami-vidyosnovy-
osobennosti-gruzoperevozok-trans/ Загл. с экрана.
54.Транспортная логистика [Электронный ресурс].Режим доступа
https://www.axelot.ru/knowhow/press/detail_48008/– Загл. с экрана.
55.Транспорт: правление неформала (дата публикации 01.06.2017г.)
[Электронный ресурс]. Режим доступа https://www.journaldumali.com
/2017/06/01/transport-regne-de-linformel/– Загл. с экрана.
56.Транспорт в Африке: рост инвестиций [Электронный ресурс].Режим
доступа (дата публикации 16.07.2019) https://www.journaldumali.com
/2019/07/16/transport-afrique-investissements-hausse/– Загл. с экрана.
57.Упаковка: продвижение экодизайна и переработки компании Bollor?
Logistics[Электронный ресурс].Режим доступа https://www.bollorelogistics.
com/en/csr/packaging-promoting-eco-design-and-recycling/-Загл. с
экрана.
58.Фёдорова, Л.С. Общий курс транспортной логистики[Текст] / Л.С.
Фёдорова, В.А. Персианов, И.Б. Мухаметдинов. – М. : Кнорус, 2017. – 312 с.
59.Щербаков, В.В. Основы логистики [Текст]: учебник для вузов / В.В.
Щербаков. – СПб. : Питер, 2018. – 432 с.
60.Экономические показатели Республики Мали [Электронный ресурс].
Режим доступа https://ru.tradingeconomics.com/mali/indicators-Загл. с экрана.СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ НА АНГЛИЙСКОМ
И ФРАНЦУЗСКОМ ЯЗЫКАХ61.Bollor? Transport & Logistics Mali. https://www.bollore-logistics.
com/en/country/mali/
62.Bons rйsultats en 2020 de l’ensemble des activitйs du Groupe Bollorй
dans le contexte de la crise liйe а la pandйmie. Rйsultats de l’exercice 2020. Le 4
mars 2021. https://www.bollore.com/bollo-content/uploads/2021/03/2021-03-04-
bollore-communique-resultats-2020.pdf
63.?tude pour l’am?lioration de la s?curit? routi?re dans le District de
Bamako. Rapport 2018.
https://www.afdb.org/fileadmin/uploads/afdb/Documents/Publications/etude_secur
ite_routiere_Bamako_2018.pdf;
64.Infrastructure and Urban Development 2019. African Development Bank
Group All rights reserved. https://www.afdb.org/en/topics-andsectors/
sectors/transport/publications;
65.Les 200 ans du Groupe Bollorй. https://www.bollore-transportlogistics.
com/fileadmin/user_upload/200ans_francais.pdf;
66.Mali.Note sur le secteur des transports. https://www.afdb.org/en/topicsand-
sectors/sectors/transport/publications;
67.MALI – CSP 2021-2025. Directorate General, West Africa Regional
Development and Business Delivery Office (RDGW) – Mali Country Office
(COML). May 2021г.;
68.Probl?matique de la facilitation du transport en Afrique de l’Ouest et Plan
d’actions
https://www.afdb.org/fileadmin/uploads/afdb/Documents/Publications/AfDB_-
_Facilitation_du_transport_en_Afrique_de_l_Ouest.pdf;
69.Rail Infrastructure in Africa Financing Policy Options
https://www.afdb.org/fileadmin/uploads/afdb/Documents/Events/ATFforum/Rail_I
nfrastructure_in_Africa_-_Financing_Policy_Options_-_AfDB.pdf;
70.CROSS-BORDER ROAD CORRIDORS. The Quest to Integrate Africa.
https://www.afdb.org/fileadmin/uploads/afdb/Documents/Publications/Crossborder_
road_corridors.pdf.
71.Trиs bons rйsultats de l’ensemble des activitйs en 2021. Rйsultats de
l’exercice 2021. Le 10 mars 2022. https://www.bollore.com/bollo-content
/uploads/2022/03/2022-03-10-bollore-communique-resultats-2021.pdf
72.Tous responsables et engagйs. Rapport de responsabilitй sociale et
environnementale 2021.
73.WE DELIVER GLOBAL LOGISTICS. https://www.bollore-logistics.
com/en/
ВКР Автоматизация ПАО Совкомбанк (2023)
ВВЕДЕНИЕ
ГЛАВА 1. ХАРАКТЕРИСТИКА ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПРЕДПРИЯТИЯ ФИНАНСОВОЙ СФЕРЫ И СУЩНОСТЬ ПРОЦЕССОВ АВТОМАТИЗАЦИИ
1.1.Общая характеристика деятельности коммерческого банка ПАО «Совкомбанк»
1.2. Автоматизация коммерческого банка: сущность и преимущества
1.3. Программные средства автоматизации банка и их функции
ГЛАВА 2. ОЦЕНКА ПОДСИСТЕМЫ АВТОМАТИЗАЦИИ ПРЕДПРИЯТИЯ ФИНАНСОВОЙ СФЕРЫ НА ПРИМЕРЕ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА ПАО «СОВКОМБАНК»
2.1. Анализ основных экономических показателей деятельности коммерческого банка ПАО «Совкомбанк»
2.2. Оценка системы автоматизации деятельности коммерческого банка ПАО «Совкомбанк»
ГЛАВА 3. РАЗРАБОТКА СИСТЕМЫ АВТОМАТИЗАЦИИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА ПАО «СОВКОМБАНК» 3.1.Возможные пути улучшения системы автоматизации сотрудников коммерческого банка ПАО «Совкомбанк»
3.2. Мероприятия по совершенствованию автоматизации сотрудников коммерческого банка ПАО «Совкомбанк»
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
ПРИЛОЖЕНИЯ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
1. Федеральный закон от 7 октября 2022 г. № 377-ФЗ «Об особенностях исполнения обязательств по кредитным договорам (договорам займа) лицами, призванными на военную службу по мобилизации в Вооруженные Силы Российской Федерации, лицами, принимающими участие в специальной военной операции, а также членами их семей и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»;
2. Федеральный закон от 6 апреля 2011 г. N 63-ФЗ «Об электронной подписи» ( с изм. и доп. от 28 декабря 2022 г.); 3. Федеральный закон от 08.12.2020 № 407-ФЗ «О внесении изменений в Трудовой кодекс Российской Федерации в части регулирования дистанционной (удаленной) работы и временного перевода работника на дистанционную (удаленную) работу по инициативе работодателя в исключительных случаях» 4. Трудовой кодекс Российской Федерации от 30 декабря 2001 г. N 197-ФЗ (ТК РФ)( с изм. и доп. от 19 декабря 2022 г.);
5. Ашба А.А. Особенности конкурентного поведения коммерческих банков в условиях цифровизации экономики[Текст] // Социальные науки 2018. -№ -4- С. 17-21.
6. Автоматизация банковской деятельности кратко [Электронная версия][Ресурс: https://obrazovanie-gid.ru/voprosy/avtomatizaciya-bankovskoj-deyatelnosti-kratko.html?ysclid=lgklzcp3jv415354474];
7. АБС банка – что это и как работает? [Электронная версия][Ресурс: https://банк-инфо.рф/abs-banka/?ysclid=lgja68dqc7935833838];
8. «Алиса» начала работать на Совкомбанк [Электронная версия][Ресурс: https://finuslugi.ru/banki/sovcombank/novosti/alisa_nachala_rabotat_na_sovkombank];
9. Бухгалтерская отчетность коммерческого банка ПАО «Совкомбанк» за 9 мес. 2019-2020гг. (публикуемая форма) [Электронная версия][Ресурс: https://cbr.ru/banking_sector/credit/coinfo/f803/?regnum=963&dt=202012];
10. Вдовин В.М. Информационные технологии в финансово-банковской сфере: Учебное пособие[Текст] / В.М. Вдовин, Л.Е. Суркова. – М.: Дашков и К, 2016. – 304 c. 11. Венделева М.А. Информационные технологии в управлении.: Учебное пособие для бакалавров[Текст] / М.А. Венделева, Ю.В. Вертакова. – Люберцы: Юрайт, 2016. – 462 c.
12. Доброхотов К.О., Плеханов С.В. Применение информационных технологии в банковской сфере[Текст] // Социальные науки. 2018.- № 3 -. С. 52-56;
13. Интегрированный годовой отчет Группы Совкомбанка. 2021г.
14. Инверсия и ПАО «Совкомбанк»: развитие сотрудничества по автоматизации деятельности банковского казначейства [Электронная версия][Ресурс: https://club.cnews.ru/blogs/entry/inversiya_i_pao_sovkombank_razvitie_sotrudnichestva_po_avtomatizatsii_deyatelnosti_bankovskogo_kaznachejstva?ysclid=libpk1ydk651676976];
15. Как внедрить автоматизацию бизнес-процессов и зачем она банкам[Электронная версия][Ресурс: https://surf.ru/avtomatizaciju-biznes-processov-bankam/?ysclid=lg10r77paj805774636];
16. Кащеев В.А. Цифровая трансформация банковского сектора[Текст] // Теория и практика сервиса: экономика, социальная сфера, технологии. 2018. -№ 4 – С. 40-44; 17. Неконсолидированная финансовая отчетность по РСБУ коммерческого банка ПАО «Совкомбанк» с 2020-2021гг. [Электронная версия][Ресурс: https://sovcombank.ru/about/pages/finances];
18. Официальный сайт коммерческого банка ПАО «Совкомбанк» [Электронная версия][Ресурс: https://sovcombank.ru/] ;
19. Обзор популярных систем для кадрового электронного документооборота[Электронная версия][Ресурс: https://ecm-journal.ru/material/obzor_populjarnykh_sistem_dlja_kadrovogo_ehlektronnogo_dokumentooborota?ysclid=lioe2r9432927754058];
20. Программы для банковской сферы[Электронная версия][Ресурс: https://a2is.ru/catalog/programmy-dlya-bankovskoj-sfery?ysclid=lg10jllxcv5554430];
21. Программы для банков[Электронная версия][Ресурс: https://picktech.ru/catalog/banking-systems-software/?ysclid=lgj9h4uupx72838785];
22. Решение «Ростелекома» позволило «Совкомбанку» ускорить выдачу кредитов[Электронная версия][Ресурс: https://www.tadviser.ru/index.php/%D0%9F%D1%80%D0%BE%D0%B5%D0%BA%D1%82:%D0%A1%D0%BE%D0%B2%D0%BA%D0%BE%D0%BC%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA_(%D0%A0%D0%A2_%D0%9B%D0%B0%D0%B1%D1%81:_%D0%9A%D0%BE%D0%BC%D0%BF%D0%BB%D0%B5%D0%BA%D1%81%D0%BD%D0%B0%D1%8F_%D0%BF%D0%BB%D0%B0%D1%82%D1%84%D0%BE%D1%80%D0%BC%D0%B0_%D0%B4%D0%BE%D1%81%D1%82%D1%83%D0%BF%D0%B0_%D0%BA_%D0%A1%D0%9C%D0%AD%D0%92_(%D0%9A%D0%9F%D0%94))?ysclid=lidehf6mfl1999819];
23. Рейтинг сервисов для КЭДО на 2023 год[Электронная версия][Ресурс: https://www.garant.ru/1c-wiseadvice/guide/rejting-obzor-servisov-dlya-kedo/?ysclid=liodd7mrnv368659025 ];
24. «Совкомбанк» автоматизировал десять направлений бизнеса с помощью «Диасофт» [Электронная версия][Ресурс: https://news.myseldon.com/ru/news/index/254551870]
25. Совкомбанк (Фонд Система автоматизации бэк-офиса казначейства банка) [Электронная версия][Ресурс: https://www.tadviser.ru/index.php/%D0%9F%D1%80%D0%BE%D0%B5%D0
%BA%D1%82:%D0%A1%D0%BE%D0%B2%D0%BA%D0%BE%D0%BC%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA_(%D0%A4%D0%BE%D0%BD%D0%B4_%D0%A1%D0%B8%D1%81%D1%82%D0%B5%D0%BC%D0%B0_%D0%B0%D0%B2%D1%82%D0%BE%D0%BC%D0%B0%D1%82%D0%B8%D0%B7%D0%B0%D1%86%D0%B8%D0%B8_%D0%B1%D1%8D%D0%BA-%D0%BE%D1%84%D0%B8%D1%81%D0%B0_%D0%BA%D0%B0%D0%B7%D0%BD%D0%B0%D1%87%D0%B5%D0%B9%D1%81%D1%82%D0%B2%D0%B0_%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA%D0%B0)?ysclid=libq5yo82s304199]
26. Совкомбанк идентифицирует новых клиентов в ЧатБанке удаленно[Электронная версия][Ресурс: https://arb.ru/b2b/press/sovkombank_identifitsiruet_novykh_klientov_v_chatbanke_udalenno-10241924/?ysclid=liddl1ywmg252007461]
27. «Совкомбанк» автоматизировал управление маркетинговыми кампаниями [Электронная версия][Ресурс: https://www.tadviser.ru/index.php/%D0%9F%D1%80%D0%BE%D0%B5%D0%BA%D1%82:%D0%A1%D0%BE%D0%B2%D0%BA%D0%BE%D0%BC%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA_(SAS_Marketing_Automation_(SAS_MA)_SAS_Campaign_Management)?ysclid=liddu6uk3912558958]
28. Совкомбанк внедряет систему для борьбы с мошенниками [Электронная версия][Ресурс: https://credits-on-line.ru/news/sovkombank-vnedryaet-sistemu-dlya-borby-s-moshennikami/];
29. «Совкомбанк» внедряет технологии контакт-центра[Электронная версия][Ресурс: https://www.tadviser.ru/index.php/%D0%9F%D1%80%D0%BE%D0%B5%D0%BA%D1%82:%D0%A1%D0%BE%D0%B2%D0%BA%D0%BE%D0%BC%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA_(%D0%9F%D1%80%D0%BE%D0%B5%D0%BA%D1%82%D1%8B_IP-
%D1%82%D0%B5%D0%BB%D0%B5%D1%84%D0%BE%D0%BD%D0%B8%D0%B8)?ysclid=lidf268663195330190];
30. Уровень автоматизации российских банков [Электронная версия][Ресурс: https://ict.moscow/research/uroven-avtomatizatsii-rossiiskikh-bankov/?ysclid=lgjb3tao8p238228860];
31. Уровень автоматизации российских банков: исследование «ЛАНИТ – Би Пи Эм» и TAdviser [Электронная версия][Ресурс: https://www.tadviser.ru/index.php];
32. Цифровая трансформация в банках и финансовых компаниях[Электронная версия][Ресурс: https://www.jmix.ru/banking/?ysclid=lg10b8pd7g154090363]; 33. Черкасова Е.А. Информационные технологии в банковском деле: Учебное пособие[Текст] / Е.А. Черкасова. – М.: Академия, 2018. – 336 c.
34. Эффективная работа кредитного отдела банка: инструменты автоматизации[Электронная версия][Ресурс: https://korusconsulting.ru/press-centr/effektivnaya-rabota-kreditnogo-otdela-banka-instrumenty-avtomatizatsii/?ysclid=lg10w5s7k0814293161];
35. Электронный кадровый документооборот в 2023 году – все о КЭДО[Электронная версия][Ресурс: https://www.klerk.ru/buh/articles/570193/];
36. Электронный кадровый документооборот и делопроизводство. Цифровизация HR-процессов с Directum HR Pro [Электронная версия][Ресурс: https://www.directum.ru/products/hr_pro?ysclid=lioe740mwa246100587]; 37. Directum HR Pro – экосистема решений для цифровизации HR-процессов[Электронная версия][Ресурс: https://clubtk.ru/directum-hr-pro-ekosistema-resheniy-dlya-tsifrovizatsii-hr-protsessov?ysclid=lipx0r1ch3453713025];
38. Smart Engines помогает Совкомбанку выдавать кредиты в мобильном приложении[Электронная версия][Ресурс: https://releases.ict-
online.ru/news/smart-engines-pomogaet-sovkombanku-vydavat-kredity-v-mobilnom-prilozhenii-96889?ysclid=lidewwruy0337072572].
ВВЕДЕНИЕ
ГЛАВА 1
МЕТОДИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ПРИМЕНЕНИЯ ЦИФРОВЫХ ТЕХНОЛОГИЙ ДЛЯ ПОВЫШЕНИЯ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАНОСТИ ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ НЕФТЕГАЗОВЫХ КОМПАНИЙ
1.1Анализ проблем обеспечения экономической безопасности нефтегазовых компаний в условиях развития цифровой экономики
1.2 Методы обеспечения экономической безопасности в нефтегазовых компаниях с использованием цифровых технологий
1.3Актуальные задачи развития цифровых технологий в системе обеспечения экономической безопасности нефтегазовых компаний
1.4 Перспективы использования цифровых технологий в нефтегазовой отрасли
ГЛАВА 2
ХАРАКТЕРИСТИКА ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПАО «ГАЗПРОМ» И СИСТЕМЫ ЕЕ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ
2.1 Общая организационного-экономическая характеристика деятельности ПАО «ГАЗПРОМ»
2.2 Финансовая характеристика ПАО «Газпром»
2.3 Система обеспечения экономической безопасности ПАО «Газпром» в условиях цифровой трансформации
ГЛАВА 3
ПОВЫШЕНИЕ ЭФФЕКТИВНОСТИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ НЕФТЕГАЗОВЫХ КОМПАНИЙ ПОСРЕДСТВОМ ВНЕДРЕНИЯ ЦИФРОВЫХ ТЕХНОЛОГИЙ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ (НА ПРИМЕРЕ КОМПАНИИ ПАО «ГАЗПРОМ»)
3.1 Использование цифровых технологий в деятельности российских нефтегазовых компаний
3.2 Оценка потенциала применения цифровых технологий для развития системы обеспечения экономической безопасности нефтегазовых компаний
3.3 Перспективы внедрения и использования цифровых технологий для повышения эффективности системы обеспечения экономической безопасности нефтегазовых компаний
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ И ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
ПРИЛОЖЕНИЯ
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ И ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
1) Амирова Э.Ф., Кузнецов М.С., Кузнецова С.Б., Домничев Д.Ю., Морданов М.А. «Подходы к обеспечению экономической безопасности, сформированные на основе цифровых технологий» // Московский экономический журнал. 2023. №1. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/podhody-k-obespecheniyu-ekonomicheskoy-bezopasnosti-sformirovannye-na-osnove-tsifrovyh-tehnologiy (дата обращения: 16.04.2023).
2) Бонченкова В.А., Детков А.А., Гусева С.Ю., Жихалов П.С. Место системы обеспечения экономической безопасности в организационной структуре ПАО «НК «Роснефть» //Современные научные исследования и разработки. 2018. № 10 (27). С. 191-196.
3) Бухгалтерская отчетность компании ПАО «Газпром» с 2020-2022гг. – URL: https://www.gazprom.ru(дата обращения: 20.04.2023). 4) Варианты названий технологии «цифрового» месторождения. Научный журнал «Вестник Евразийской науки» (The Eurasian Scientific Journal) – URL: https://esj.today/?ysclid=lhnayq6s6g837850464 (дата обращения: 26.04.2023).
5) Гриднева Е.В., Шаповалов В.И. Подходы к оценке уровня экономической безопасности предприятия //Экономика и бизнес: теория и практика. – 2019. – № 12-1. – С. 113-115.
6) Газпром ЦПС. Новые подходы к разработке – URL: https://nedra.gazprom.ru/d/textpage/d0/208/shurupov-n.d.-gazprom-tsps.pdf?ysclid=lhayb6jyfq888660779(дата обращения: 15.04.2023).
7) Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность ПАО «Газпром» за 2021 год– URL: https://www.gazprom.ru(дата обращения: 22.04.2023).
8) Годовой отчет ПАО «Газпром» за 2021 год– URL: https://www.gazprom.ru(дата обращения: 22.04.2023).
9) Интеллектуальный UPSTREAM: стратегия выживания: – URL: http://vygon.consulting(дата обращения: 25.04.2023)
10) ИТ-компания «ЛАНИТ-ТЕРКОМ» – проекты для нефтегазовых компаний по цифровой трансформации – URL: https://lanit-tercom.ru/ru/services/gas-oil?ysclid=lhm200sh17784168755 (дата обращения: 27.04.2023).
11) Комплексная энергетическая безопасность и цифровизация ТЭК// www.digital-energy.ru URL: https://www.digital-energy.ru/wp-content/uploads/2020/11/daydzhest-neftegaz_kompleksnaya-energeticheskaya-bezopasnost-i-tsifrovizatsiya-tek.pdf (дата обращения: 16.04.2023).
12) Корпоративная безопасность в нефтегазовом секторе // magazine.neftegaz.ru URL: https://magazine.neftegaz.ru/articles/tsifrovizatsiya/443337-korporativnaya-bezopasnost-v-neftegazovom-sektore-protsess-obespecheniya-korporativnoy-bezopasnosti-/ (дата обращения: 16.04.2023).
13) Официальный сайт компании ПАО «Газпром» – URL: https://www.gazprom.ru/?ysclid=lhaz95892r968595965(дата обращения: 22.04.2023).
14) Осипова В.А. Информационная безопасность как элемент экономической безопасности / В.А. Осипова // Вектор экономики. -2020. – № 3 (45). – 49.
15) Правление одобрило Стратегию цифровой трансформации Группы «Газпром» на 2022–2026 годы – URL: https://www.gazprom.ru/press/news/2021/december/article545124/?ysclid=lhavd3ezj7633022423(дата обращения: 22.04.2023).
16) Рынок IT-продуктов для нефтегазового сектора России: обзор – URL: https://sectormedia.ru/news/oborudovanie-neft-i-gaz/rynok-it-produktov-dlya-neftegazovogo-sektora-rossii-obzor/(дата обращения: 24.04.2023).
17) Создание цифровых моделей месторождений и карьеров. Компания Фотометр. – URL: https://fotometr.ru/uslugi/model-karera-mestorozhdeniya/(дата обращения: 25.04.2023.
18) Сигова, М. В. Система экономической безопасности предприятий нефтегазовой отрасли, ее особенности и ориентация на цифровизацию, эффективность, конкурентоспособность и устойчивое развитие бизнеса / М. В. Сигова, Т. М. Супатаев // Ученые записки Международного банковского института. – 2021. – № 1(35). – С. 98-117. – EDN BGZOEI. 19) Технический консалтинг в вопросах использования БПЛА в различных сферах промышленности. Руководство ГК «Рутехэксперт» – URL: https://gk-rte.ru/bpla/bpla-dlya-neftegazovoy-otrasli/?ysclid=lhm0uzddb0525730698(дата обращения: 25.04.2023)
20) Цифровые технологии – важный инструмент достижения стратегических целей «Газпрома» – URL: https://www.gazprom.ru/press/news/2020/november/article519061/?ysclid=lhawwxyz2z213590564(дата обращения: 20.04.2023).
21) Цифровые двойники и обеспечение кибербезопасности предприятий. Нефтегазовая отрасль – URL: https://ics-cert.kaspersky.ru/publications/reports/2022/10/20/digital-twins-and-ensuring-the-cybersecurity-of-enterprises-oil-and-gas-industry/(дата обращения: 25.04.2023).
22) Цифровизация нефтяной индустрии. Практические кейсы и примеры ведущих компаний– URL: https://sntat.ru/news/tsifrovizatsiya-neftyanoy-industrii-prakticheskie-keysy-i-primery-veduschih-kompaniy-5650874?ysclid=lhly7yx5m2872355661(дата обращения: 24.04.2023).
ВВЕДЕНИЕ
ГЛАВА 1. ХАРАКТЕРИСТИКА ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПРЕДПРИЯТИЯ ФИНАНСОВОЙ СФЕРЫ
1.1.Общая характеристика деятельности и анализ бизнес-процессов коммерческого банка ПАО «Совкомбанк»
1.2.Система кадрового бизнес- процесса в ПАО «Совкомбанк»
ГЛАВА 2.РАЗРАБОТКА ПРОЕКТА РЕИНЖИНИРИНГА КАДРОВОГО ПРОЦЕССА В КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ ПАО «СОВКОМБАНК»
2.1. Характеристика кадрового электронного документооборота, его преимущества и недостатки
2.2. Внедрение проекта реинжиниринга в кадровый процесс коммерческого банка ПАО «Совкомбанк»
ГЛАВА 3. ОЦЕНКА ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ЭФФЕКТИВНОСТИ РЕИНЖИНИРИНГА КАДРОВОГО ПРОЦЕССА В КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ ПАО «СОВКОМБАНК»
3.1. Поиск путей улучшения кадровых процессов в коммерческом банке ПАО «Совкомбанк»
3.2. Мероприятия по реинжинирингу кадровых процессов и экономическая эффективность проекта в коммерческом банке ПАО «Совкомбанк»
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
ПРИЛОЖЕНИЯ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
1. Федеральный закон от 7 октября 2022 г. № 377-ФЗ «Об особенностях исполнения обязательств по кредитным договорам (договорам займа) лицами, призванными на военную службу по мобилизации в Вооруженные Силы Российской Федерации, лицами, принимающими участие в специальной военной операции, а также членами их семей и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»;
2. Федеральный закон от 6 апреля 2011 г. N 63-ФЗ «Об электронной подписи» ( с изм. и доп. от 28 декабря 2022 г.); 3. Федеральный закон от 08.12.2020 № 407-ФЗ «О внесении изменений в Трудовой кодекс Российской Федерации в части регулирования дистанционной (удаленной) работы и временного перевода работника на дистанционную (удаленную) работу по инициативе работодателя в исключительных случаях» 4. Трудовой кодекс Российской Федерации от 30 декабря 2001 г. N 197-ФЗ (ТК РФ)( с изм. и доп. от 19 декабря 2022 г.);
5. «Алиса» начала работать на Совкомбанк [Электронная версия][Ресурс: https://finuslugi.ru/banki/sovcombank/novosti/alisa_nachala_rabotat_na_sovkombank];
6. Интегрированный годовой отчет Группы Совкомбанка. 2021г.
7. Инверсия и ПАО «Совкомбанк»: развитие сотрудничества по автоматизации деятельности банковского казначейства [Электронная версия][Ресурс: https://club.cnews.ru/blogs/entry/inversiya_i_pao_sovkombank_razvitie_sotrudnichestva_po_avtomatizatsii_deyatelnosti_bankovskogo_kaznachejstva?ysclid=libpk1ydk651676976];
8. Как с помощью технологии блокчейн улучшить системы электронного документооборота [Электронная версия][Ресурс:https://sdlt.io/news/blockchain-helping-with-documents];
9. Официальный сайт коммерческого банка ПАО «Совкомбанк» [Электронная версия][Ресурс: https://sovcombank.ru/] ;
10. Обзор популярных систем для кадрового электронного документооборота[Электронная версия][Ресурс: https://ecm-journal.ru/material/obzor_populjarnykh_sistem_dlja_kadrovogo_ehlektronnogo_dokumentooborota?ysclid=lioe2r9432927754058];
11. Программы для банковской сферы[Электронная версия][Ресурс: https://a2is.ru/catalog/programmy-dlya-bankovskoj-sfery?ysclid=lg10jllxcv5554430];
12. Программы для банков[Электронная версия][Ресурс: https://picktech.ru/catalog/banking-systems-software/?ysclid=lgj9h4uupx72838785];
13. Почему реинжиниринг бизнес-процессов лучше оптимизации [Электронная версия][Ресурс:
https://sales-generator.ru/blog/pochemu-reinzhiniring-biznes-protsessov-luchshe-optimizatsii/?ysclid=lj46jm1cij615290534];
14. Применение блокчейна в документообороте[Электронная версия][Ресурс:https://koshelek.ru/academy/primenenie-blokchejna-v-dokumentooborote?ysclid=lj4gzuqder498920154];
15. Решение «Ростелекома» позволило «Совкомбанку» ускорить выдачу кредитов[Электронная версия][Ресурс: https://www.tadviser.ru/index.php/%D0%9F%D1%80%D0%BE%D0%B5%D0%BA%D1%82:%D0%A1%D0%BE%D0%B2%D0%BA%D0%BE%D0%BC%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA_(%D0%A0%D0%A2_%D0%9B%D0%B0%D0%B1%D1%81:_%D0%9A%D0%BE%D0%BC%D0%BF%D0%BB%D0%B5%D0%BA%D1%81%D0%BD%D0%B0%D1%8F_%D0%BF%D0%BB%D0%B0%D1%82%D1%84%D0%BE%D1%80%D0%BC%D0%B0_%D0
%B4%D0%BE%D1%81%D1%82%D1%83%D0%BF%D0%B0_%D0%BA_%D0%A1%D0%9C%D0%AD%D0%92_(%D0%9A%D0%9F%D0%94))?ysclid=lidehf6mfl1999819];
16. Рейтинг сервисов для КЭДО на 2023 год[Электронная версия][Ресурс: https://www.garant.ru/1c-wiseadvice/guide/rejting-obzor-servisov-dlya-kedo/?ysclid=liodd7mrnv368659025 ];
17. «Совкомбанк» автоматизировал десять направлений бизнеса с помощью «Диасофт» [Электронная версия][Ресурс: https://news.myseldon.com/ru/news/index/254551870];
18. Совкомбанк (Фонд Система автоматизации бэк-офиса казначейства банка) [Электронная версия][Ресурс: https://www.tadviser.ru/index.php/%D0%9F%D1%80%D0%BE%D0%B5%D0%BA%D1%82:%D0%A1%D0%BE%D0%B2%D0%BA%D0%BE%D0%BC%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA_(%D0%A4%D0%BE%D0%BD%D0%B4_%D0%A1%D0%B8%D1%81%D1%82%D0%B5%D0%BC%D0%B0_%D0%B0%D0%B2%D1%82%D0%BE%D0%BC%D0%B0%D1%82%D0%B8%D0%B7%D0%B0%D1%86%D0%B8%D0%B8_%D0%B1%D1%8D%D0%BA-%D0%BE%D1%84%D0%B8%D1%81%D0%B0_%D0%BA%D0%B0%D0%B7%D0%BD%D0%B0%D1%87%D0%B5%D0%B9%D1%81%D1%82%D0%B2%D0%B0_%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA%D0%B0)?ysclid=libq5yo82s304199]
19. Совкомбанк идентифицирует новых клиентов в ЧатБанке удаленно[Электронная версия][Ресурс: https://arb.ru/b2b/press/sovkombank_identifitsiruet_novykh_klientov_v_chatbanke_udalenno-10241924/?ysclid=liddl1ywmg252007461]
20. «Совкомбанк» автоматизировал управление маркетинговыми кампаниями [Электронная версия][Ресурс: https://www.tadviser.ru/index.php/%D0%9F%D1%80%D0%BE%D0%B5%D0%BA%D1%82:%D0%A1%D0%BE%D0%B2%D0%BA%D0%BE%D0%BC
%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA_(SAS_Marketing_Automation_(SAS_MA)_SAS_Campaign_Management)?ysclid=liddu6uk3912558958]
21. Совкомбанк внедряет систему для борьбы с мошенниками [Электронная версия][Ресурс: https://credits-on-line.ru/news/sovkombank-vnedryaet-sistemu-dlya-borby-s-moshennikami/];
22. «Совкомбанк» внедряет технологии контакт-центра[Электронная версия][Ресурс: https://www.tadviser.ru/index.php/%D0%9F%D1%80%D0%BE%D0%B5%D0%BA%D1%82:%D0%A1%D0%BE%D0%B2%D0%BA%D0%BE%D0%BC%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA_(%D0%9F%D1%80%D0%BE%D0%B5%D0%BA%D1%82%D1%8B_IP-%D1%82%D0%B5%D0%BB%D0%B5%D1%84%D0%BE%D0%BD%D0%B8%D0%B8)?ysclid=lidf268663195330190];
23. Уровень автоматизации российских банков [Электронная версия][Ресурс: https://ict.moscow/research/uroven-avtomatizatsii-rossiiskikh-bankov/?ysclid=lgjb3tao8p238228860];
24. Уровень автоматизации российских банков: исследование «ЛАНИТ – Би Пи Эм» и TAdviser [Электронная версия][Ресурс: https://www.tadviser.ru/index.php];
25. Цифровая трансформация в банках и финансовых компаниях[Электронная версия][Ресурс: https://www.jmix.ru/banking/?ysclid=lg10b8pd7g154090363];
26. Электронный кадровый документооборот в 2023 году – все о КЭДО[Электронная версия][Ресурс: https://www.klerk.ru/buh/articles/570193/];
27. Электронный кадровый документооборот и делопроизводство. Цифровизация HR-процессов с Directum HR Pro [Электронная версия][Ресурс: https://www.directum.ru/products/hr_pro?ysclid=lioe740mwa246100587];
28. Directum HR Pro – экосистема решений для цифровизации HR-процессов[Электронная версия][Ресурс: https://clubtk.ru/directum-hr-pro-
ekosistema-resheniy-dlya-tsifrovizatsii-hr-protsessov?ysclid=lipx0r1ch3453713025];
Введение
Основная часть
1 Теоретические аспекты социальной защиты и социального обеспечения в Российской Федерации
1.1 Социальная защита населения: понятие, виды и меры
1.2 Социальное обеспечение как одна из форм социальной защиты
2 Современное состояние социальной защиты и социального обеспечения в России
2.1 Анализ социального положения и уровня жизни населения России
2.2 Оценка эффективности государственной программы Российской Федерации «Социальная поддержка граждан» и пути совершенствования системы социальной защиты
Заключение
Глоссарий
Список использованных источников
Приложения
Список использованных источников
Нормативные правовые акты1. Конституция РФ. Принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 года с изменениями, одобренными в ходе общероссийского голосования 1 июля 2020 года 2. Федеральный закон N 442-ФЗ «Об основах социального обслуживания граждан в Российской Федерации» от 28 декабря 2013 г. (с изм. от 11 июня 2021г.);
3. Постановление Правительства РФ N 296 «Об утверждении государственной программы Российской Федерации «Социальная поддержка граждан» от 15 апреля 2014 г.
Литературные источники
4. Афанасьев М.А., Голубева Т.Ю. Право социального обеспечения России. Учебное пособие. – М: Проспект, 2020. 184 с.
5. Беженцев из Херсона расселят на юге и в центре России (https://iz.ru/1415354/2022-10-25/bezhentcev-iz-khersona-rasseliat-na-iuge-i-v-tcentre-rossii?ysclid=l9pm94ww4607691364);
6. Беженцам из Херсона пообещали жилищные сертификаты на жилье в РФ. то это за документ и как он работает (https://66.ru/realty/news/257320/?ysclid= l9pmb833gs316908252) 7. Годовой отчет за 2017-2021гг. о ходе реализации и оценке эффективности государственной программы Российской Федерации «Социальная поддержка граждан» (https://mintrud.gov.ru/);
8. Государственная программа РФ «Социальная поддержка граждан» (https://mintrud.gov);
9. Государственные органы социальной защиты населения – список организаций и их функции( https://ready-for-job.ru/mamam-i-detyam/federalnyj-komitet-po-socialnoj-zashchite-naseleniya-rf.html?ysclid=l7yy8gn94w251824925);
10. Григорьев И. В., Шайхатдинов В. Ш. Право социального обеспечения. Учебник и практикум для вузов. – М: Юрайт, 2019. 428 с. 11. Доклад Международной ассоциации социального обеспечения (ISSA) : «Приоритеты социального обеспечения: тенденции, проблемы и решения» 2022г. (https://ww1.issa.int/ru/about/the-issa);
12. Интернет-профессии 2022-2025 – топ 65 самых перспективных, востребованных и прибыльных удал?нных работ(https://dekrass.ru/internet-professii-2022-2025-top-65-samyh-perspektivnyh-vostrebovannyh-i-pribylnyh-udalyonnyh-rabot/?ysclid=l9pmu6gj9f669365140);
13. Косаренко Н.Н. Право социального обеспечения. Учебник. – М: КноРус, 2019.
14. Комкова Г. Н., Торосян Р. А., Сычев В. Б. Право социального обеспечения. Практикум. Учебное пособие для СПО. – М: Юрайт, 2019. 188 с. 15. Мир, который быстро стареет: роботы-помощники для людей преклонного возраста ( https://fb.ru/post/gadgets-and-gizmos/2020/11/9/260029?ysclid=l9pvhir65797345563);
16. Особенности, виды и формы социального обеспечения в России (https://const-rf.ru/faq/sotsialnoe-obespechenie.html?ysclid=l9jobnu64c102049447);
17. Национальный проект «Демография» (https://mintrud.gov.ru/ministry/programms/demography?ysclid=l9l4f343tl68379913);
18. Право социального обеспечения. Учебник и практикум / Под ред. Филиппова М. В. – М: Юрайт, 2019. 406 с.
19. Робот-официант, робот-дезинфектор, робот-раннер, робот-промоутер для Вашего бизнеса!
(https://robot4b.ru/sevice-bot/ketty-bot/?ysclid=l9pw065q98705274295);
20. Рейтинг стран по уровню социального развития 2021г. (https://nonews.co/directory/lists/countries/social-progress);
21. Рынок e-commerce в России: анализ, прогнозы и потенциал для бизнеса (https://www.ashmanov.com/education/articles/rynok-e-commerce-v-rossii-analiz-prognozy-i-potentsial-dlya-biznesa/?ysclid=l9prqv9tj3210556016);
22. Социальная сфера готовится к цифровой трансформации (https://pfr.gov.ru/branches/buryatia/news/~2021/04/12/223115?ysclid=l7z57r7w77527633402);
23. Социальная поддержка граждан. Паспорт Госпрограммы. (https://programs.gov.ru/Portal/programs/passport/03);
24. Социальное положение и уровень жизни населения России. 2021: Стат.сб. / Росстат – M.,2021.
25. Социальная защита населения в России – вс? о льготах, пособиях и других мерах (https://bankstoday.net/last-articles/sotsialnaya-zashhita-naseleniya-v-rossii-vsyo-o-lgotah-posobiyah-i-drugih-merah?ysclid=l7yxkduon8209283067);
26. Сулейманова Г. В. Право социального обеспечения. Учебник и практикум. – М: Юрайт, 2019. 430 с.
27. Тучкова Э. Г. Право социального обеспечения России. – М: Проспект, 2020. 480 с.
28. Топ 14 лучших онлайн-курсов с трудоустройством: дистанционные университеты, академии и школы(https://vse-kursy.com/read/896-onlain-kursy-gde-pomogut-s-trudoustroistvom.html) ;
29. Что такое социальная защита населения и для чего она нужна (http://copylegal.ru/vse-stati/sistema-socialnoj-zashhity-naseleniya-v-rossii/);
