Роль и функции ЦБ РФ в реализации денежно-кредитной политики

Банк России является главным банком Российской Федерации, подотчетен Государственной Думе. Центральный банк признан юридическим лицом, которое не несет ответственности по обязательствам правительства, кроме случаев, когда он принял на себя эти обязательства. Верно и обратное утверждение. Декларируется независимость Центрального банка от органов распорядительной и исполнительной власти.
Центральный банк Российской Федерации находится в собственности государства. Участие других субъектов, включая коммерческие банки, в этой собственности не предусмотрено .
Банк России осуществляет следующие функции:
во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику, направленную на защиту и обеспечение устойчивости рубля;
монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует их обращение;
является кредитором последней инстанции для кредитных организаций. Организует систему рефинансирования;
устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;
устанавливает правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы;
осуществляет государственную регистрацию кредитных организаций, выдает и отзывает лицензии кредитных организаций и организаций, занимающихся их аудитом;
осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций;
регулирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;
осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций, необходимых для выполнения основных задач Банка России;
осуществляет валютное регулирование, включая операции по покупке и продаже иностранной валюты;
определяет порядок осуществления расчетов с иностранными государствами;
организует и осуществляет валютный контроль как непосредственно, так и через уполномоченные банки в соответствии с законодательством Российской Федерации;
принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации;
в целях осуществления указанных функций проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;
осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.
Такие рыночные формулировки задач Центрального банка РФ стали новацией, поскольку в течение последних 60 лет задачи Центрального банка страны основывались на содействии выполнению планов, инициируемых и реализуемых в директивной эко¬номике.
Центральный банк осуществляет выпуск в обращение и изъятие из него денежных знаков на территории России. Он также организует изготовление денежных знаков, устанавливает правила обращения с ними, создает систему резервных фондов наличности. В условиях усиливающейся инфляции это означает сохранение централизованной системы лимитирования и оперативного регулирования наличной эмиссии.
Основные направления денежно-кредитного регулирования разрабатываются Банком России и утверждаются Федеральным Собранием. Объектом регулирования выступает вся денежная масса, как наличная, так и безналичная (в 30-х – конце 80-х годов объектом прямого воздействия признавалась только налично-денежная масса, задача влияния на совокупный денежный спрос не ставилась).
Методы контроля и управления регулирования денежной массы:
установление процентных ставок по операциям ЦБ РФ;
норматив минимальных обязательных резервов, депонируемых в ЦБ РФ (резервные требования);
операции на открытом рынке;
рефинансирование банков и кредиты правительству;
валютные интервенции;
операции с государственными ценными бумагами в рамках обслуживания государственного долга;
установление целевых ориентиров роста денежной массы;
количественные кредитные ограничения.
Банк России может устанавливать одну или несколько официальных процентных ставок по различным видам операций или проводить процентную политику без фиксации официальной процентной ставки. Он использует свою процентную политику для создания на рынке процентной ставки в целях укрепления рубля.
Размер обязательных резервов, депонируемых в Банке России, устанавливается в процентном соотношении к общей сумме денежных средств, привлеченных банком или кредитным учреждением .
Основными инструментами и методами денежно-кредитной политики являются уставные операции Банка России с коммерческими банками:
кредитование банков; ведение счетов банков-корреспондентов и осуществление их расчетно-кассового об¬служивания; выдача банком гарантий за третьих лиц; покупка, продажа и хранение ценных бумаг, драгоценных металлов и других ценностей, включая иностранную валюту и платежные документы в иностранной валюте; другие операции в соответствии с задачами Центрального банка.
Уставные операции Банка России с бюджетом:
обслуживание государственного долга России, включая его учет, хранение ценных бумаг, размещение государственных займов, их погашение и выплату процентов по ним;
краткосрочное кредитование Министерства финансов;
покупка государственных ценных бумаг,
кассовое исполнение бюджетов;
привлечение свободных средств бюджета и внебюджетных фондов.
Уставная внешнеэкономическая деятельность:
осуществление любых признанных законом операций в иностранной валюте;
регулирование курса рубля;
управление золото-валютными резервами;
допуск банков-нерезидентов к деятельности в России;
представление интересов России в центральных банках других стран и в международных организациях, с которыми они сотрудничают;
деятельность Центрального банка на межбанковской валютной бирже, членом которой он является (в целях повышения воздействия на курс рубля, проведения валютных интервенций).
Операция с предприятиями – юридическими лицами. Возможность осуществления подобных операций связана прежде всего с кассовым исполнением бюджета (ведение бюджетных счетов предприятий и организаций). Согласно уставу на Цен¬тральный банк России возложена также организация финансирования и долгосрочного кредитования государственных капитальных вложений через сеть расчетно-кассовых центров Банка России – это не что иное, как отношение “банк – предприятие”, выполнение функций, традиционно относимых к компетенции коммерческих банков.
Центральному банку Российской Федерации предоставлено также право привлекать депозиты, размещать облигации для мобилизации ресурсов в целях долгосрочного кредитования государственных инвестиционных программ. Не запрещено проведение этих операций между банком и предприятиями.
Банк России осуществляет регулирование деятельности коммерческих банков по¬средством банковского надзора. Взаимоотношения Центрального и коммерческих бан¬ков основаны на следующих принципах: создание условий для стабильности банков и добросовестной конкуренции, невмешательство в оперативную деятельность, регулирование и контроль банков в пределах закона.
Методы регулирования:
выдача (отзыв) банком лицензий на совершение банковских операций, регистрация уставов;
установление для банков обязательных или рекомендательных нормативов (достаточности капитала, ликвидности баланса, ограничений на риски минимального размера обязательных резервов в Банке России и т.д.);
определение порядка формирования банками обязательных страховых фондов.
Надзорные функции:
проверка операций банков либо назначение проверок аудиторскими организациями;
контроль соблюдения нормативов достаточности капитала, ликвидности и т.п., имени последнего.
Полномочия Центрального банка в устранении нарушений выражаются в следующих мерах:
обязательность для коммерческих банков выполнения указаний ЦБ;
требования к учредителям банков по финансовому оздоровлению банков, замене их руководителей, реорганизации или ликвидации банков;
взыскание штрафов;
повышение норм обязательных резервов;
назначение временной администрации по управлению банком на период, необходимый для его финансового оздоровления;
отзыв лицензий на совершение банковских операций.
Центральный банк устанавливает статистическую и бухгалтерскую отчетность банков и определяет правила бухгалтерского учета, статистической отчетности и совершения операций в банках.
В отношении операций коммерческих банков с ценными бумагами компетенция Центрального банка разделена с Федеральной комиссией по ценным бумагам, министерствами экономики и финансов России, выполняющими функции государственного органа регулирования рынка ценных бумаг. Нормативные акты Банка России по вопросам денежного обращения, кредитования, финансирования, расчетов, кассовых операций, учета и отчетности и другим являются обязательными для банков и их клиентуры.






Диссертация на заказ без предоплаты, без посредников