Основными инструментами управления
рисками являются: резервирование, страхование, хеджирование, распределение, диверсификация, минимизация, таблица 6. При этом существует 5 основных стратегий управления риском: принятие, предотвращение, перенос, смягчение и эксплуатация. Рассмотрим подробнее.1)Принятие риска. Принятие риска означает, несмотря на то, что этот риск определили и зарегистрировали в программном обеспечении для управления рисками, тем не менее не предпринимаются никакие действия.
Организация принимает, что это может произойти, и решает разобраться с этим, если это произойдёт. Это хорошая стратегия для использования при очень небольших рисках – рисках, которые не окажут большого влияния на проект, если они произойдут, и с ними можно легко справиться, если или когда они возникнут. Создание альтернативной стратегии управления рисками или принятие мер по борьбе с риском может занять много времени, поэтому зачастую лучше использовать свои ресурсы.
Таблица 6 -Инструменты управления рисками[13]
| № п/п | Виды инструментов | Характеристика |
| 1 | Резервирование | управление риском, который не может быть передан |
| 2 | Страхование | возможность возмещения материального ущерба от проявления риска |
| 3 | Хеджирование | перенос ценовых рисков с одной компании на другую |
| 4 | Распределение | распределение риска между участниками сделки |
| 5 |
Диверсификация
|
уменьшение совокупной подверженности риску путём распределения вложений и/или обязательств. |
| 6 | Минимизация | сохранение баланса активов и обязательств с целью свести к минимуму колебания чистой стоимости портфеля |
2)Предотвращение риска.
Можно полностью изменить планы, чтобы избежать риска. Это хорошая стратегия для случаев, когда риск имеет потенциально большое влияние на проект. В данном случае лучше изменить план проекта.
3)Перенос риска. Перенос риска – это стратегия управления рисками, которая используется не очень часто и обычно встречается в проектах, где участвуют несколько сторон. По сути, компания передаёт влияние и управление риском кому-либо ещё. Например, если у компании есть сторонний договор на написание кода для программного обеспечения, компания может перенести на него риск того, что в коде возникнут ошибки. Затем они будут нести ответственность за управление этим риском, возможно, путём дополнительного обучения.
Обычно договорённости о передаче записываются в проектные контракты. Страхование является ещё одним хорошим примером. Если компания перевозит оборудование в рамках проекта, а фургон попал в аварию, страховая компания будет нести ответственность за предоставление нового оборудования для замены того, которое было повреждено. Проектная команда признает, что несчастный случай может произойти, но они не будут нести ответственность, поскольку теперь это является обязанностью страховой компании.
4)Смягчение риска. Смягчение риска, вероятно, является наиболее рас- пространённой методикой управления рисками, используемой для оценки риска. Это также самый простой для понимания и самый простой в реализации способ. Что означает смягчение, так это то, что компания ограничивает влияние риска, чтобы в случае его возникновения проблема, которую он создаёт, была меньше и способы её решения легче.
5)Эксплуатация. Принятие, предотвращение, перенос и смягчение рисков прекрасно подходят для случаев, когда риск оказывает негативное влияние на проект. Но что, если риск оказывает положительное влияние.
Например, риск того, что новые стиральные машины будут настолько популярны, что у компании не будет достаточно персонала, чтобы провести демонстрации? Это положительный риск – то, что принесло бы пользу проекту и компании, если бы это произошло. В этих случаях лучше максимально увеличить вероятность того, что риск случится, а не остановить его или передать выгоду кому-то другому.
Эксплуатация – это стратегия управления рисками, используемая в таких ситуациях. Компании необходимо искать способы, как заставить риск случиться, или способы усилить воздействие, если оно произойдёт. Можно обучить дополнительный персонал по продажам, чтобы они также демонстрировали стиральную машину и проводили больше дополнительного маркетинга, чтобы увеличить вероятность того, что у новой машины будет большой спрос, и есть люди, которые при необходимости смогут сделать презентации.
Итак, выше были рассмотрены 5 стратегий управления рисками, которые компания может использовать для управления рисками в проекте.
В управлении проектами нулевого риска не существует. Всегда существует вероятность того, что проект пойдёт не по плану. Поэтому идея состоит в том, чтобы предвидеть и максимально ограничивать риски, которые могут возникнуть, в попытке уменьшить их влияние на бесперебойную работу проекта. Начиная запуск проекта, компания должна настроить управление рисками: выявить слабые места проекта, подумать о действиях по предотвращению рисков и обдумывать способы их решения или устранения. Подготовившись таким образом, компания избежит дестабилизации при возникновении непредвиденных событий. Невозможно предвидеть все риски, однако тщательный анализ рисков – это хороший способ гарантировать успех проекта. [18]
Кроме выше перечисленного, существуют общие методы контроля рисками: уклонение, предотвращение потерь, снижение потерь, разделение, дублирование, диверсификация. Рассмотрим подробнее.
1)Уклонение – лучшее средство контроля потерь. Это средство полного устранения угрозы. Например, инвестор хочет купить акции нефтяной компании, но цены на нефть значительно упали за последние несколько месяцев. Существует политический риск, связанный с добычей нефти, и кредитный риск, связанный с нефтяной компанией. Инвестор оценивает риски, связанные с нефтяной отраслью, и решает избежать участия в компании. Это известно как уклонение от риска.
2)Предотвращение потерь – это метод, который ограничивает, а не устраняет потери. Вместо того чтобы полностью избегать риска, этот метод принимает риск, но пытается минимизировать потери в результате этого. Например, хранение инвентаря на складе означает, что он подвержен краже. Однако, поскольку на самом деле не существует способа избежать этого, разработана программа предотвращения потерь, чтобы минимизировать потенциальные риски. Эта программа может включать патрулирование территории, установку видеокамер и наличие охраняемых хранилищ.
3)Снижение потерь – это метод, который не только принимает риск, но и принимает тот факт, что потеря может возникнуть в результате риска. Этот метод стремиться минимизировать потери в случае какого-либо типа угрозы. Например, компании может потребоваться хранить легковоспламеняющиеся материалы на складе. Руководство компании понимает, что это необходимый риск, и решает установить на складе современные разбрызгиватели воды. В случае пожара сумма потерь будет сведена к минимуму.
4)Разделение- это метод контроля риска, который включает рассеивание ключевых активов. Это гарантирует, что если что-то катастрофическое произойдёт в одном месте, влияние на бизнес будет ограничено активами только в этом месте. С другой стороны, если бы все активы были в этом месте, то бизнес столкнулся бы с гораздо более серьёзной проблемой. Примером этого является случай, когда компания использует географически диверсифицированную рабочую силу.
5)Дублирование – это метод контроля риска, который по существу включает создание плана резервного копирования. Сбой сервера информационных систем не должен останавливать весь бизнес. Вместо этого резервный или аварийный сервер должен быть легкодоступен в случае сбоя основного сервера. Другой пример дублирования в качестве метода контроля риска – использование компанией службы аварийного восстановления.
6)Диверсификация – это метод контроля риска, который распределяет бизнес-ресурсы для создания нескольких направлений бизнеса, которые предлагают различные продукты и/или услуги в различных отраслях. При диверсификации существенная потеря дохода от одного направления бизнеса не нанесёт непоправимого ущерба конечному финансовому результату компании. [17]
Итак, выше были рассмотрены основные методы и стратегии управления риском в организации. Важно отметить, что при оценке и управлении риском важно учитывать факторы внешней среды компании. В продолжении темы, рассмотрим кратко, как геополитическая ситуация -2022 года повлияла на экономические показатели России.
После 24 февраля 2022 года на российскую экономику наложили рекордное количество санкций. В начале июня Евросоюз утвердил шестой пакет санкций, в который вошли ограничения для российской нефти и санкции против Национального расчетного депозитария. Работу в России прекратили десятки компаний. Рассмотрим основные факты, характеризующие нынешнее состояние российской экономики под санкциями.
1)Импорт упал, но на сколько – точно неизвестно. Российские федеральные органы перестали публиковать статистику по импорту, но, по подсчетам Bloomberg, количество контейнеровозов в российских водах сократилось на 60,0%. ЦБ РФ в 2022 году ожидает падения импорта до 37,0%. Падение импорта и продолжающая поступать валютная выручка – основные причины укрепления рубля сейчас. [20]
2) Добыча нефти. По итогам 2022 года может сократиться на 4,0-8,0%. Санкции на российскую нефть, перевозимую танкерами, вошли в шестой пакет санкций Евросоюза. Исключение пока сделано только для трубопроводной нефти. Что сейчас происходит с экспортом – неясно, потому что Россия перестала раскрывать эти данные. Потери бюджета от санкций на нефть могут составить в итоге 10,0-15,0%.
3) Бюджет пока профицитный, но по итогам года прогнозируется дефицит 2,0%. На его покрытие будут использованы средства Фонда национального благосостояния в размере 3-4 трлн. рублей. Пока превышение доходов над расходами – 840 млрд. рублей.
4) Инфляция пока официально на уровне 17,0%. ЦБ и Министерство экономики прогнозируют по итогам года те же 17,0%. До этого ЦБ был более пессимистичным и прогнозировал инфляцию в 23,0%. Сейчас Росстат заявляет о дефляции: цены падают на отдельные продукты, по сравнению с мартовскими пиками начали снижаться цены на технику.
5) Плата за газ в рублях. Оплата за газ в рублях устраивает только девять стран, в основном это те, кто больше всего зависит от российского топлива: Венгрия, Германия, Франция, Италия, Австрия, Чехия, Словакия и Греция. Еще девять компаний платить в рублях отказались – это операторы из Нидерландов, Польши, Болгарии, Дании, Финляндии, стран Балтии. Новый порядок расчетов за газ президент ввел в марте.
6) Траты на поддержку экономики или бюджетный стимул, должны составить 8 трлн. рублей. Из них 5 трлн. рублей- это финансовое обеспечение, включая отсрочки по налогам. После 24 февраля 2022 года правительство приняло несколько программ поддержки для бизнеса: льготное кредитование, кредитные каникулы, мораторий на плановые проверки, обнуление НДС для компаний, создающих инфраструктуру туризма и отдыха, и налоговые льготы для ИТ-бизнеса. [20]
7) Продажи автомобилей в мае 2022 года упали на 83,5%. Меньше всего упали продажи УАЗа – на 41,0%, ГАЗа – на 57,0%, а также китайских Geely и Changan. По прогнозам, за этот год продажи автомобилей упадут в два раза.
8) Выдача ипотечных кредитов падает. В мае 2022 года по сравнению с апрелем этого года произошло падение в три раза – с 163 тысяч до 49 тысяч кредитов. Это минимум с января 2018 года. Ввод новостроек в эксплуатацию по сравнению с прошлым годом сократился на 20,0%.
9) Потребительская активность. По данным «Сбериндекса», в мае 2022 была ниже, чем в мае 2021. Заметнее всего упали покупки бытовой техники и электроники, мебели, одежды, товаров для строительства, товаров для красоты и спортивных товаров. [20]
10) Юань становится все популярнее. Доля юаня на биржевых торгах в России выросла в 14 раз – с 0,5 до 7,0%. Юань используют, кроме всего прочего, как альтернативу доллару. В мае общий объем торгов в паре «юань – рубль» составил почти 300 млрд. рублей. Объем торгов в паре «доллар – рубль», наоборот, упал с 7,4 трлн. рублей в феврале до 2,15 трлн. в мае 2022г.
11) Безработица пока показывает исторический минимум –4,0%. Но в то же время уход иностранных компаний ставит под угрозу 350 тысяч рабочих мест, а уровень безработицы в перспективе может увеличится в регионах с ярко выраженной промышленной структурой экономики: в Курганской области, Республике Коми, Карелии, Ульяновской и Костромской областях. По данным Росстата в 2021 году показатель безработицы составлял 4,8%, по сравнению с прошлым годом снижение составило 1,0%, в целом с 2015-2021гг. показатель безработицы колеблется в пределах от 4,6% до 5,8%, рисунок 3. [16]
12) ВВП России по прогнозам ЦБ к концу 2022 года упадет на 8,0-10,0%. Это совпадает с прогнозом Всемирного банка, который предсказывает падение на 8,9%. Но, скорее всего, в ближайшее время ЦБ скорректирует свой прогноз в более оптимистичную сторону. В динамике показатель ВВП в 2021 году составил 131,015 трлн. рублей, это на 57,68% выше показателя 2015 года и на 22,08% превышает показатель 2020 года, рисунок 4. [9]
Итак, выше было рассмотрено влияние санкций и военного конфликта -2022 года на российскую экономику. Таким образом, в настоящее время российская экономика находится в нестабильном положении, а это вызывает усиление различных видов финансовых рисков. Своевременная оценка и разработка эффективной стратегии по управлению, позволит компании с наименьшими потерями разрешить сложные ситуации и избежать потерь.
Отчет по практике на заказ без посредников
